Zweifellos bietet Amazon Händlern eine großartige Plattform, um mit Kunden in Kontakt zu treten und Bestellungen schnell zu erfüllen.
Das wird durch die beeindruckende Anzahl von Menschen deutlich, die weltweit - über 310 Millionen - jährlich auf Amazon einkaufen, sowie durch die beeindruckende Liste von über 2,5 Millionen aktiven Drittanbieter-Verkäufern auf der Plattform.
Allerdings birgt der Verkauf auf Amazon Herausforderungen und Nachteile, insbesondere eine mögliche Einschränkung des Cashflows, der Dir möglicherweise begegnet.
Wenn Dein Amazon-Geschäft jedoch erfolgreich läuft, besteht die Möglichkeit, dass Du ein Kreditangebot von der Plattform erhalten hast.
Wenn Du darüber nachdenkst, Dein Geschäft zu erweitern und mehr Geldmittel benötigst, frag Dich vielleicht, ob die Inanspruchnahme einer Amazon-Verkäuferfinanzierung eine gute Wahl ist.
Lies also weiter und erfahre mehr über Amazon-Finanzierung, die Voraussetzungen für die Förderfähigkeit, Vor- und Nachteile sowie mögliche Alternativen.
Amazon Lending ist ein exklusives Programm, das von Amazon bereitgestellt wird, um das Wachstum von kleinen und mittleren Unternehmen zu fördern, die auf der Amazon-Plattform tätig sind.
Dieses nur auf Einladung verfügbare Programm bietet eine Reihe von kurzfristigen Finanzierungsoptionen, die speziell auf die Anforderungen qualifizierter Verkäufer zugeschnitten sind. Dies ermöglicht ihnen, ihre Geschäftstätigkeit effektiv zu erweitern.
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In der Regel funktioniert es folgendermaßen:
Um sich für Amazon Seller Financing zu qualifizieren, benötigst Du ein aktives Verkäuferkonto auf der Amazon-Plattform und musst spezifische Kriterien erfüllen, die von Amazon festgelegt wurden.
Diese Kriterien können Deine Verkaufshistorie, die Gesundheit Deines Kontos und Deine Gesamtleistung umfassen.
Du erhältst ein Darlehensangebot über das Amazon Seller Central-Dashboard, wenn Du die Anforderungen erfüllst.
Wenn Du das Finanzierungsangebot akzeptabel findest (mit Details wie Darlehensbetrag, Rückzahlungsbedingungen und Zinssätzen), kannst Du die Bedingungen akzeptieren.
Amazon wird dann die Mittel direkt auf Dein Verkäuferkonto überweisen, und Du kannst die Mittel für berechtigte Ausgaben im Zusammenhang mit Deinem Geschäft auf Amazon verwenden.
Du wirst verpflichtet sein, das Darlehen gemäß den vereinbarten Bedingungen zurückzuzahlen.
Die Rückzahlung erfolgt in der Regel automatisch über Dein Verkäuferkonto, wobei die Mittel aus Deinen zukünftigen Verkäufen auf Amazon abgezogen werden.
Die genaue Rückzahlungsstruktur und der Zeitplan werden im Darlehensvertrag festgelegt.
Denk daran, dass sich die spezifischen Details und die Verfügbarkeit von Amazon Seller Financing im Laufe der Zeit ändern können. Daher ist es immer eine gute Idee, die offiziellen Verkäuferressourcen von Amazon zu überprüfen und direkt mit dem Amazon Seller Support in Kontakt zu treten, um die aktuellsten Informationen und Anleitungen zu erhalten.
Lass uns nun verschiedene Darlehensoptionen für Amazon-Verkäufer in den USA und im Vereinigten Königreich überprüfen.
Amazon Term Loans sind Finanzierungsoptionen mit festen monatlichen Zahlungen und einer kurzen Rückzahlungsfrist.
Die Zinssätze für diese Darlehen werden auf Grundlage Deines Geschäftskontos und Deiner Verkaufsmetriken festgelegt.
Das bedeutet, dass Du eine nachgewiesene Erfolgsbilanz von erfolgreichen Verkäufen über einen erheblichen Zeitraum haben musst, bevor Du für dieses Darlehen in Betracht gezogen wirst.
Da Amazon bereits über Deine Geschäftsinformationen und Verkaufshistorie verfügt, ist kein umfangreicher Papierkram erforderlich.
Du kannst bequem direkt über den Verkäuferbereich (Seller Central) ein Darlehen beantragen und so den Bewerbungsprozess vereinfachen.
Individuelle Zinssätze für Unternehmen auf Amazon werden nicht öffentlich bekannt gegeben, da sie durch einzigartige Geschäftsumstände und verhandelte Vereinbarungen bestimmt werden.
Amazon gibt jedoch eine Spanne für den jährlichen Prozentsatz (APR) an, der zwischen 3% und 17% liegen kann.
Die Darlehen haben einen Mindestbetrag von 1.000$ und können maximal 1 Mio. $ erreichen, wobei die Laufzeiten zwischen 3 und 12 Monaten liegen können.
Um für ein Amazon Term Loan in Frage zu kommen, musst Du folgende Voraussetzungen erfüllen:
Es gibt auch eine zusätzliche Option für in den USA ansässige Amazon-Verkäufer - Lendistry (Amazon Gemeinschaftsfinanzierung).
Es handelt sich um ein spezielles Programm, das darauf abzielt, finanzielle Unterstützung für kleine Unternehmen in sozial und wirtschaftlich benachteiligten Gemeinschaften zu bieten, sei es in städtischen oder ländlichen Gebieten.
Mit diesem Programm können berechtigte Amazon-Verkäufer Darlehen in Höhe von 10.000$ bis 250.000$ sichern.
Die Darlehenslaufzeiten können bis zu 5 Jahre betragen, was eine flexiblere Rückzahlungsstruktur ermöglicht.
✅ Die Förderfähigkeit erfordert keine Bonitätsprüfungen und ist somit für eine breitere Palette von Verkäufern zugänglich.
✅ Die Darlehensgenehmigung kann in etwa 5 Tagen erhalten werden.
✅ Der Darlehensbetrag wird direkt auf Dein Verkäuferkonto überwiesen.
✅ Es gibt keine versteckten Gebühren, was Transparenz im Kreditprozess sicherstellt.
✅ Amazon Lending Term Loans sind ideal für Verkäufer mit einem stetigen Kundenstrom.
❌ Die Kreditzahlungen werden automatisch von Deinem Verkäuferkonto abgezogen, auch während Monaten mit geringeren Verkaufsvolumina.
❌ Du kannst die Darlehensmittel ausschließlich für Amazon-bezogene Finanzierungszwecke verwenden, nicht für andere Ausgaben oder Investitionen.
❌ Kurze Kreditlaufzeiten führen in der Regel zu höheren monatlichen Zahlungen.
❌ Das Erfüllen der Förderfähigkeitskriterien garantiert nicht automatisch die Kreditgenehmigung.
❌ Wenn Dein Unternehmen eine Leistungsminderung erfährt, kann es herausfordernd werden, den Darlehensrückzahlungsverpflichtungen nachzukommen.
❌ Der Zugang zu Amazon Lending Term Loans ist auf Verkäufer beschränkt, die eine Einladung erhalten.
Ein Amazon Lending Zinszahlungsdarlehen funktioniert ähnlich wie ein Amazon Term Loan, hat jedoch eine entscheidende Unterscheidung.
Es handelt sich um eine nicht revolvierende Finanzierungsoption, bei der Verkäufer nur den Zinsbetrag für einen festen Zeitraum zurückzahlen.
Diese Finanzierungsoption ermöglicht es Verkäufern, für einen festen Zeitraum nur den Zinsbetrag zurückzuzahlen, bevor sie mit der Rückzahlung des Kapitalbetrags (Betrag des Darlehens selbst) beginnen.
Sobald der Zinszahlungszeitraum abgeschlossen ist, wechselt die Rückzahlungsstruktur zu gleichbleibenden monatlichen Zahlungen, die Kapital und Zinsen abdecken (amortisierte Rückzahlung).
Diese Funktion bietet zusätzliche Flexibilität und mehr Zeit zur Rückzahlung des Darlehens, was vorteilhaft sein kann, wenn Du auf die Wiederauffüllung Deines Lagerbestands wartest.
Die Voraussetzungen für die Förderfähigkeit, der Darlehensbetrag, die Bedingungen, die Vor- und Nachteile sind größtenteils identisch mit denen des Amazon Term Loan.
Allerdings bietet Amazon Zinsen-nur Kreditvergabe den zusätzlichen Vorteil niedrigerer monatlicher Zahlungen während des anfänglichen Zeitraums.
Amazon zielt darauf ab, Verkäufer zu unterstützen, die ein kontinuierliches Wachstum im Verkauf zeigen, und Verkäufern dabei zu helfen, ihren Lagerbestand zu erweitern und den Verkauf zu beschleunigen.
Erneut ist es wichtig zu beachten, dass Du Dich nicht für diese Darlehensart bewerben kannst, es sei denn, Du erhältst eine Einladung von Amazon.
📌 Diese Finanzierungsoption steht Verkäufern mit Sitz in den USA zur Verfügung.
Amazon hat sich mit Goldman Sachs zusammengetan, um qualifizierten Verkäufern eine Geschäftskreditlinie anzubieten, die speziell für Amazon-Verkäufer entwickelt wurde.
Diese Kreditlinie unterscheidet sich von einem Amazon Lending Darlehen, da Verkäufer Gelder nach Bedarf anfordern können, anstatt eine einzige Gesamtsumme zu erhalten.
Mit der Amazon Geschäftskreditlinie können Verkäufer auf einen Kreditrahmen von bis zu 1 Mio. $ zugreifen.
Die Zinssätze für diese Kreditlinie liegen zwischen 6,99% und 20,99% APR, sodass Verkäufer eine geeignete Finanzierungsoption wählen können, die ihren finanziellen Zielen entspricht.
Du kannst diese Mittel verwenden, um in Inventar zu investieren, den Betrieb zu erweitern oder den Cashflow zu verwalten.
Begrenzte Informationen über das Amazon Geschäftskreditlinie-Programm sind sowohl von Amazon als auch von Marcus von Goldman Sachs verfügbar.
Nach Erhalt einer Einladung wirst Du auf die Website von Marcus weitergeleitet, um Deine Eignung zu überprüfen und den Antragsprozess abzuschließen.
Es ist wichtig zu beachten, dass Amazon Deine Händlerdaten im Rahmen des Antragsprozesses mit Goldman Sachs teilen wird.
Diese Daten, einschließlich Deiner Informationen zu den Geschäftseinnahmen, werden von Goldman Sachs verwendet, um die Kreditlinie entsprechend zu bewerten und zu genehmigen.
📌 Diese Finanzierungsoption steht für Verkäufer mit Sitz in den USA zur Verfügung.
✅ Bietet im Vergleich zu einem Amazon Lending-Darlehen eine größere Flexibilität
✅ Du kannst die Mittel nach Belieben verwenden – Betriebskosten, Einkäufe von Inventar, Produktentwicklung, Herstellung und Ausweitung des Marketings.
✅ Kreditlinien bis zu 1 Mio. $ verfügbar
✅ Ein vollständig digitaler Antragsprozess, den Du innerhalb von Minuten abschließen kannst
✅ Feste Zinssätze
❌ Die Kreditzinsen können relativ hoch sein
❌ Du musst Wartungsgebühren zahlen, wenn mindestens 30% der Kreditlinie ungenutzt bleibt.
❌ Gebühren für verspätete Zahlungen gelten.
❌ Das Programm ist nur auf Einladung verfügbar
❌ Amazon hat keine Kontrolle über den Underwriting-Prozess
Amazons Bargeldvorschussprogramm für Händler bietet Flexibilität bei der Kreditrückzahlung.
Anstatt fester monatlicher Zahlungen tilgst Du den Kredit, indem Du einen Teil Deiner zukünftigen Verkäufe und eine feste Kapitalgebühr (die Kosten der erhaltenen Mittel) zuweist.
Diese Zahlungsstruktur eignet sich besonders für Unternehmen mit schwankenden oder saisonalen Verkaufsmustern und solche, die Schwierigkeiten haben, hohe monatliche Zahlungsverpflichtungen während langsamerer Verkaufszeiträume zu erfüllen, da die Zahlungen direkt an den Umsatz gebunden sind.
Die Bedingungen für einen Amazon-Händler-Barvorschuss bestehen aus einer festen Kapitalgebühr, wodurch die Sorge vor schwankenden Zinssätzen im Laufe der Zeit entfällt.
Ein Vorteil ist, dass Du genau weißt, wie viel von Deinen Verkäufen abgezogen wird.
Der Mindestkreditbetrag liegt bei 500$, während der Höchstbetrag 10 Mio. $ beträgt. Darüber hinaus gibt es keine Anforderungen für Mindestzahlungen.
Amazon hat mit Parafin (USA) und YouLend (UK) zusammengearbeitet, um diese neue Finanzierungsoption als Teil seines Ecommerce-Finanzierungsangebots einzuführen.
Sie ist nur auf Einladung für Verkäufer zugänglich, die seit mindestens 3 Monaten aktiv auf Amazon verkaufen, was sie zugänglicher macht als einige der anderen Kreditprogramme von Amazon.
✅ Ein flexibler Zahlungsplan, der Dein Unternehmen während der langsamen Saisons absichert
✅ Keine Anforderungen für minimale monatliche Zahlungen
✅ Feste Kapitalgebühr und keine Zinsen
✅ Schneller Antrags- und Genehmigungsprozess
✅ Du kannst die Mittel für verschiedene geschäftliche Zwecke verwenden
❌ Die Verfügbarkeit ist auf Einladung beschränkt
❌ Erfordert mindestens 3 Monate Verkauf auf Amazon
❌ Möglicherweise höhere Kosten im Vergleich zu anderen Finanzierungsoptionen
Die Qualifikation für das Amazon Verkäuferfinanzierungsprogramm ist für neue Verkäufer auf der Plattform unmöglich.
Aber wenn Du Dein Geschäft ausbauen, Gewinne steigern und letztendlich dieses Kreditangebot erhalten möchtest, befolge diese Schritte:
1. Beginne mit dem Verkauf eines einzelnen hochwertigen Produkts mit hoher Nachfrage, das nur minimale Investitionen erfordert.
2. Nutze die erzielten Gewinne, um Inventar zu halten und eine starke Verkaufsbilanz aufzubauen.
3. Bitte Kunden um Bewertungen, um Deine Konversionsrate zu verbessern.
4. Erwäge die Optimierung von SEO und organischen Marketingstrategien.
Denke daran, dass es Zeit braucht, den Umsatz zu steigern und in Dein Geschäft zu investieren, aber das ist entscheidend.
Nachdem Du die nötige Anstrengung investiert hast, wirst Du von den Ergebnissen angenehm überrascht sein.
Als Amazon-Verkäufer bist Du wahrscheinlich mit den Schwierigkeiten vertraut, die mit einer konstanten Cashflow-Sicherung einhergehen.
Zum Beispiel musst Du die verschiedenen Ausgaben für die Verwaltung deiner Lieferkette decken, bevor Du Einnahmen aus Verkäufen generieren kannst.
Oder möchtest Du die Lücke zwischen dem Erhalt des Geldes von Kunden und der Bestellung neuer Großaufträge überbrücken, ohne dabei Dein Bankkonto zu überziehen?
Wenn Du nicht den Kriterien für Amazon-Kredite entsprichst oder nach kostengünstigeren Kreditbedingungen suchst, stehen zahlreiche alternative Finanzierungslösungen zur Verfügung.
Eine solche Option ist Myos – der erste Anbieter von Asset-basierten Finanzierungen.
Mit Myos können Online-Verkäufer Finanzierungen ohne persönliche Garantie sichern, wodurch das persönliche Risiko, das mit anderen Finanzierungsoptionen verbunden ist, eliminiert wird.
Wir verstehen die schnelllebige Natur der Ecommerce-Branche, und unsere Finanzierungsentscheidungen werden schnell getroffen, damit Du umgehend handeln kannst und bei den Amazon-Verkäufen voll durchstartest!
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