Amazon floriert in der heutigen schnelllebigen Ecommerce-Branche und zieht täglich mehr Verkäufer und Käufer an.
Um konkurrenzfähig zu sein und Dein Geschäft aufzubauen, benötigst Du jedoch möglicherweise ausreichende Finanzmittel, um es auf die nächste Stufe zu bringen.
Für Amazon-Verkäufer kann der Zugang zu Finanzmitteln jedoch eine Menge Arbeit bedeuten.
Traditionelle Finanzinstitute wie Banken zögern in der Regel, Geld an Online-Unternehmen zu verleihen, die keine greifbaren Sicherheiten haben, was es schwierig macht, sich für einen Kredit zu qualifizieren.
Außerdem gewähren sie nur selten Kleinkredite, so dass Du mit Produkten von geringem Wert und bescheidenen Beständen häufig vom Kreditmarkt ausgeschlossen bist.
Andererseits kannst Du, wenn Du zu lange auf zusätzliches Kapital wartest, von fantastischen Produktangeboten und potenziellen Wachstumschancen abgeschnitten sein.
Glücklicherweise gibt es viele Finanzierungsmöglichkeiten, mit denen Du Deinen Betrieb erweitern kannst, ohne sich zu verschulden.
In diesem Blogbeitrag werden die 4 besten Amazon-Finanzierungsoptionen für jedes Unternehmen vorgestellt.
Los geht's!
Nehmen wir an, Du denkst darüber nach, Geld für Dein Unternehmen zu leihen. In diesem Fall ist es von entscheidender Bedeutung, dass Du Dir über Deine Ziele im Klaren bist und weißt, welche Finanzierungsoption Deinen Bedürfnissen am besten entspricht.
Frag Dich zunächst, welche Mittel Du benötigst und wie diese zum Wachstum Deines Unternehmens beitragen werden.
Musst Du zum Beispiel Deinen Lagerbestand für die Weihnachtszeit aufstocken oder Großeinkäufe tätigen?
Oder willst Du auf sozialen Medienkanälen für Deine Produkte werben?
Sobald Du Dir über Deine Ziele im Klaren bist, musst Du Deine Unternehmensfinanzen und Deinen Cashflow überprüfen, um festzustellen, wie viel Du Dir einen Kredit leisten kannst und wie schnell Du den Kredit zurückzahlen kannst.
Beginnen wir mit den Amazon-Finanzierungsoptionen, und danach werden wir einige Alternativen prüfen.
Amazon Lending bietet Verkäufern in Großbritannien, den USA und Kanada eine Finanzierung über die folgenden Programme.
Mehrere spezialisierte Finanzinstitute stellen exklusiv für Amazon-Händler im Vereinigten Königreich, in den Vereinigten Staaten und in Kanada Arbeitsgeld zur Verfügung.
Um Dich zu bewerben, musst Du in der Regel mindestens 6 Monate Handelserfahrung haben und einen monatlichen Umsatz von mindestens 10.000$ vorweisen können.
Der Zugriff auf die Verkäufe des Vortages am Tag danach ist eine Möglichkeit, zusätzliches Kapital für Dein Amazon-Geschäft zu generieren.
Mit einem "Daily Advance" kannst Du Dich 90% der Verkäufe des Vortags noch am selben Tag auf Dein Geschäftskonto auszahlen lassen.
Dadurch wird Dein Cashflow entlastet und Du musst nicht mehr bis zu 14 Tage auf die Zahlung warten.
Du kannst für einen unbesicherten Geschäftskredit in Frage kommen, wenn Du Dein Amazon-Geschäft seit über 2 Jahren betreibst.
Diese Alternative setzt häufig voraus, dass die Geschäftsführer über eine respektable persönliche Kreditwürdigkeit verfügen und idealerweise mindestens einen Hauseigentümer haben.
Darlehen ohne Sicherheiten sind eine gute Option für etablierte Unternehmen, die auf dem Amazon-Marktplatz verkaufen. Allerdings musst Du möglicherweise eine persönliche Bürgschaft des Geschäftsführers vorlegen.
Dein Unternehmen sollte rentabel sein, eine gesunde Bilanz aufweisen und über einen ausreichenden Cashflow verfügen, um die monatlichen Zahlungen zu leisten.
Die Absicherung eines Geschäftskredits kann möglich sein, wenn Du etwas Wertvolles, wie eine Immobilie, als Sicherheit hinterlegen kannst.
Vorausgesetzt, die Immobilie verfügt über ausreichendes Eigenkapital, musst Du möglicherweise keine Mindestlaufzeit für Dein Amazon-Geschäft festlegen.
Dabei kann es sich zum Beispiel um Deinen Hauptwohnsitz, eine Miet- oder Anlageimmobilie oder eine Geschäftsimmobilie mit ausreichendem Eigenkapital handeln.
Wenn Du das erforderliche Geschäftsdarlehen nicht zurückzahlen kannst, ist Deine Immobilie möglicherweise gefährdet.
Amazon stellt Bargeld zur Verfügung, um Verkäufern beim Aufbau ihres Geschäfts zu helfen, und sie zahlen den Vorschuss mit zukünftigen Käufen zurück.
Der Mindestzeitraum, den ein Unternehmen geöffnet sein muss, bevor es einen Barkredit für Amazon FBA-Verkäufer beantragen kann, beträgt 4 Monate.
Du kannst bis zu 200% Deiner typischen monatlichen Umsatzzahlen leihen und hast höhere Bewilligungsquoten als unbesicherte Geschäftskredite.
Um Dich für diese Programme zu bewerben, musst Du zunächst ein Angebot von Amazon erhalten, da sie nur auf Einladung laufen.
Amazon bewertet regelmäßig Verkäuferkonten und lädt Händler mit einer nachweislichen Erfolgsbilanz beim Verkauf auf Amazon Stores und hervorragender Kundenzufriedenheit ein, sich für einen Kredit zu bewerben.
Wenn Du Dich qualifizierst, wirst Du von Amazon Lending über Amazon Seller Central benachrichtigt.
Ein wesentlicher Nachteil von Amazon Lending ist jedoch, dass Dein Geld nur für Amazon verfügbar ist.
Du musst Dich anderweitig umsehen, wenn Du Geld benötigst, um Dein Online-Geschäft über den Marktplatz hinaus zu erweitern.
Heutzutage ist die Abwicklung von Geschäften über das Internet zur Norm geworden.
Herkömmliche Finanzierungsquellen wie Banken und Kreditgenossenschaften sind jedoch nicht immer in der Lage, die erforderliche finanzielle Unterstützung für Online-Unternehmen zu leisten.
Glücklicherweise haben sich Online-Kreditgeber zu einer brauchbaren Alternative entwickelt.
Einer der entscheidenden Vorteile von Online-Kreditgebern ist die Geschwindigkeit, mit der sie arbeiten.
Sie bieten blitzschnelle Genehmigungen und Finanzierungen, so dass Online-Händler ihre Chancen schnell nutzen können.
Das ist in einem hart umkämpften Markt, in dem das Timing alles ist, von entscheidender Bedeutung.
Asset-basierte Darlehen stellen Geld auf der Grundlage des Wertes der Betriebsmittel Deines Unternehmens zur Verfügung, z. B. des Inventars oder der Außenstände. Die Rückzahlung erfolgt in Verbindung mit dem Verkauf von Produkten unter Verwendung von Geldern, die Du von Deinen Kunden erhältst.
ABLs sind eine attraktive Alternative für schnell wachsende Unternehmen, da sie es Dir ermöglichen, den Cashflow zu optimieren, und ihre flexible Struktur sich an Schwankungen des Betriebskapitals anpasst.
Es gibt verschiedene Arten von Asset-basierten Darlehen, darunter:
Unternehmen, die sich für eine einnahmebasierte Finanzierung entscheiden, können dagegen ein Darlehen in Höhe eines Vielfachen ihres monatlichen Einkommens erhalten. Im Laufe der Zeit tilgst Du das Darlehen dann mit einem Teil Deiner monatlichen Einnahmen.
Die einnahmebasierte Finanzierung ist eine Alternative zur Eigenkapitalfinanzierung, die Unternehmen, die ein kontinuierliches, vorhersehbares Wachstum oder eine Umsatzspitze verzeichnen, ein Betriebskapitalpolster verschaffen kann.
Die Myos-Finanzierung kann als Finanzierungslösung verschiedene Vorteile bieten. Ein Ecommerce-Darlehen soll Dir die Mittel zur Verfügung stellen, die Du benötigst, um Dein Unternehmen zu vergrößern, Inventar zu kaufen, Transport- und Versandkosten zu decken oder Dein Marketing zu verstärken, falls erforderlich.
Er ist auf die Bedürfnisse eines Online-Unternehmens zugeschnitten, mit Rückzahlungsbedingungen, die sich an der Entwicklung des Lagerbestands orientieren, und nicht an strengen Bedingungen, die wenig mit der tatsächlichen Leistung Deiner Marke zu tun haben.
Mit der Asset-basierten Finanzierung erhältst Du ein Darlehen ohne Annuitäten und eine flexible Rückzahlung, wann immer Du einen neuen Teil der gesicherten Güter freigeben musst.
Je nach Deinen spezifischen Bedürfnissen kannst Du zwischen zwei Optionen wählen:
1. Mit der Einkaufsfinanzierung finanzierst Du Deine zukünftigen Aufträge bei Deinem Hersteller, wobei wir die Anzahlung und die Restzahlung für Dich übernehmen.
2. Bei der Lagerfinanzierung dient Dein vorhandenes Inventar als Sicherheit, um das Wachstum Deines Geschäfts zu fördern. Nutze zusätzliches Kapital und investiere in jede beliebige Expansionsstrategie, wie z. B. Marketing oder die Einführung neuer Produkte.
💡 Myos verlässt sich nicht auf Deine Kreditgeschichte.
Stattdessen nutzt Myos öffentlich zugängliche Informationen über Dein Geschäft, wie z. B. die Anzahl der verkauften Produkte und deren Preise, um die künftige Leistung der Produkte vorherzusagen.
Auf der Grundlage Deines Scores bestimmen wir, in welcher Höhe wir Deinem Einzelhandelsunternehmen ein Darlehen gewähren können.
💡 Es sind keine persönlichen Sicherheiten wie ein Haus oder ein Auto erforderlich.
Der Kredit basiert stattdessen auf dem Wert Deines Inventars. Durch eine Vereinbarung mit Deinem Lagerhaus schützen wir einen Teil Deines derzeitigen und künftigen Bestands, so dass Dein Privatvermögen vom Geschäftsbetrieb getrennt bleibt.
Eine Geschäftskreditkarte ist die bequemste kurzfristige Finanzierungsalternative.
Sie sind verfügbar und einfach zu beantragen, oft dauert die Beantragung über Online-Formulare nur ein paar Minuten. Darüber hinaus sind diese Karten vielseitig einsetzbar und ermöglichen die Nutzung von Krediten zur Bezahlung von Verkäufern und Partnern.
Business-Kreditkarten können als Finanzierungsalternative für Amazon-Verkäufer zahlreiche Vorteile bieten.
Kreditkarten sind ideal für alltägliche Einkäufe wie Büromaterial und Kleinigkeiten.
Wenn sie jedoch für Inventar verwendet werden, passen sie nicht immer zu Deinem Cash Conversion Cycle, der normalerweise 90-120 Tage beträgt.
Wenn die Bank alle 30 Tage eine Rückzahlung erwartet, kannst Du sehen, wie schnell Du Dich verschulden kannst.
Die Banken können auch Zinsen verlangen, wenn Du den Saldo nicht jeden Monat in voller Höhe begleichst, so dass die Kosten auf lange Sicht erheblich steigen können.
Möglicherweise musst Du auch Säumniszuschläge und andere Strafen zahlen, die die Kosten weit über den reinen Zinssatz hinaus erhöhen.
Aufgrund von Kreditlimits kannst Du möglicherweise nur eine Karte für einige Deiner Einkäufe verwenden. Außerdem musst Du viele Kreditkarten beantragen, was sich auf Deine Kreditwürdigkeit auswirkt.
Wenn die Umsätze nicht mit den Zahlungszyklen koordiniert werden, erhöht sich durch die Verwaltung mehrerer Karten die Wahrscheinlichkeit, dass Zahlungen ausbleiben und Bargeld fehlt, wenn Mindestzahlungen erforderlich sind.
Wenn Du gerade erst anfängst, brauchst Du wahrscheinlich Zugang zu Kapital für den Kauf von Lagerbeständen.
Da Du höchstwahrscheinlich nicht über viel Startkapital oder eine Erfolgsbilanz im Geschäft verfügst, ist die Beantragung einer Kreditkarte möglicherweise die beste Lösung.
Die Finanzierung von Amazon-Einkäufen mit einer Kreditkarte hat zwar verlockende Aspekte, aber Du musst zunächst einige Faktoren sorgfältig abwägen.
✔️ Die Verwendung einer Kreditkarte zur Bezahlung von Amazon-Einkäufen ist vor allem deshalb von Vorteil, weil sie einfach ist.
Darüber hinaus ermöglichen Kreditkarten den Kunden, Dinge schnell und sicher zu erhalten, ohne auf Gelder aus anderen Quellen wie Banküberweisungen oder Schecks warten zu müssen.
✔️ Einige Kreditkarten bieten Boni, die Du für zukünftige Einkäufe nutzen kannst. So gibt es beispielsweise Prämienpunkte für ausgewählte Geschäftskategorien oder Kategorien, in denen Dein Unternehmen am meisten ausgibt.
Kreditkarten haben zwei wesentliche Nachteile:
❌ Ein Guthaben zu haben ist extrem teuer.
❌ Die Menge an Waren, die Du kaufen kannst, ist durch Dein verfügbares Guthaben begrenzt.
Bei größeren Anschaffungen können die Flexibilität und die niedrigen Zinssätze von Krediten für ein Unternehmen von unschätzbarem Wert sein.
Wenn Du Dein Ecommerce-Geschäft außerhalb der Grenzen von Amazon ausbauen möchtest, könnten sie eine praktikable Option für die Amazon-Verkäuferfinanzierung sein.
Du kannst ein kleines Geschäftsdarlehen von einem konventionellen Kreditgeber, wie einer Bank, einer Kreditgenossenschaft oder einem Online-Kreditgeber, erhalten und das Geld zur Erweiterung oder Verbesserung Deines Unternehmens verwenden.
Es ist auch wichtig zu bedenken, dass es sich um langfristige Kredite (oft mit einer Laufzeit von einem Jahr oder mehr) für umfangreiche Investitionen handelt.
Wenn Du Dich Geld leihst, um Waren zu kaufen, die in 90 bis 120 Tagen verkauft werden, wirst Du die Kreditraten weit über die 120-Tage-Grenze hinaus zahlen.
Selbst wenn Du mit Deinen Produktverkäufen nicht genug Geld verdienst, um Deine Kreditzahlungen zu decken, musst Du sie dennoch leisten, um sich den Kauf des nächsten Lagerbestands leisten zu können.
Diese Kredite haben zwar günstigere Zinssätze als Kreditkarten, aber das Genehmigungsverfahren ist komplizierter und zeitaufwändiger. Es kann mehrere Wochen dauern, bis Du erfährst, ob Dir ein Bankkredit bewilligt wurde oder nicht.
Darlehen erfordern monatliche Zahlungen und berücksichtigen weder den Umsatz noch das Einkommen.
Bevor Du einen Kredit aufnimmst, solltest Du bedenken, dass die Kreditkonditionen bei gutem Geschäftsgang überschaubar erscheinen mögen, der Ecommerce-Markt aber notorisch unbeständig ist.
Stell also sicher, dass Du den richtigen, auf die Bedürfnisse Deines Unternehmens zugeschnittenen Kleinkredit findest.
Vielleicht fühlst Du Dich von den vielen verfügbaren Amazon-Finanzierungsoptionen überfordert.
Dennoch ist die Finanzierung entscheidend für den Start und die Expansion eines erfolgreichen Online-Geschäfts.
Deine Fortschritte bei der Erreichung bestimmter Ziele, wie z. B. die Größe des Lagerbestands, der geschätzte Jahresumsatz usw., bestimmen die Art des Kredits, der Deinen Bedürfnissen am besten entspricht.
Sowohl der Zinssatz als auch der Kreditbetrag hängen von diesem Faktor ab.
Die Aufnahme eines Kredits jeglicher Art ist zwar nicht ohne Risiken, aber wenn Du über die oben genannten Faktoren gut informiert bist, kannst Du einige davon minimieren und die Rückzahlung des geliehenen Geldes erleichtern.
Wenn Du also einen schnellen, sicheren und vor allem speziell für Ecommerce-Verkäufer konzipierten Kredit benötigst, ist Myos die richtige Wahl.
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Wir bieten Finanzierungen für die folgenden Unternehmen an:
Mit der richtigen Vorbereitung und Beratung kannst Du Dir die Finanzierung sichern, die Du benötigst, um Dein Unternehmen auszubauen und Deine Ziele zu erreichen.
Mach also noch heute den ersten Schritt und prüfe Deine Möglichkeiten für einen Geschäftskredit!
Amazon Lending ist ein Programm, das berechtigten Amazon-Verkäufern Kredite anbietet. Du kannst diese Kredite für den Kauf von Inventar, Marketing und andere Geschäftsausgaben verwenden. Die Kreditbedingungen und Zinssätze variieren je nach der Geschäftsleistung des Verkäufers.
Die Zulassungskriterien variieren je nach Finanzierungsoption. Amazon Lending setzt voraus, dass Verkäufer ein professionelles Verkaufskonto haben, eine gute Verkaufshistorie aufweisen und bestimmte Leistungskriterien erfüllen. Um sich für Amazon Lending zu bewerben, erhalten berechtigte Verkäufer eine Einladung zur Bewerbung über ihr Amazon-Verkäuferkonto.
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