Der Betrieb eines Ecommerce-Unternehmens kann unglaublich lohnend sein. Dennoch kann es auch seinen Teil der Herausforderungen mit sich bringen, die größte davon ist die Verwaltung des Cashflows.
Es ist nicht ungewöhnlich, dass Ecommerce-Unternehmen mit Cashflow-Problemen zu kämpfen haben, insbesondere in der Anfangsphase ihres Wachstums.
Außerdem kann es schwierig sein, mit Ausgaben wie Inventar-, Marketing- und Personalkosten Schritt zu halten, wenn kein stetiger Strom von Einnahmen vorhanden ist.
Hier können sich Cashflow-Darlehen als nützlich erweisen.
In diesem Beitrag werden einige der besten verfügbaren Cashflow-Darlehen vorgestellt, die Dir helfen, diese Herausforderungen zu meistern.
Los geht's!
Ein Cashflow-Darlehen ist eine Form der unbesicherten Kreditvergabe zur Finanzierung des täglichen Geschäftsbetriebs eines Kleinunternehmens.
Du kannst ihn zur Finanzierung von Betriebsmittelausgaben wie Gehaltsabrechnungen, Inventar, Miete und anderen Kosten verwenden und musst ihn aus den eingehenden Cashflows des Unternehmens zurückzahlen.
Verschiedene Arten von Geschäftskrediten können den Cashflow unterstützen, darunter:
Werfen wir einen Blick auf einige der vorteilhaftesten Cashflow-Darlehen, die im Jahr 2023 verfügbar sind.
Myos bietet Ecommerce-Unternehmen zwischen 10.000€ und 2.500.000€ für Investitionen in Lagerbestände, Marketing, die Einführung neuer Produkte, die Einstellung neuer Mitarbeiter oder die Deckung anderer wichtiger Ausgaben.
Wenn Du ein Cashflow-Darlehen für Dein Unternehmen suchst, verlangen herkömmliche Kreditgeber wie Banken möglicherweise den Nachweis eines starken Cashflows, was nicht immer machbar ist.
Zum Glück bietet Myos unkomplizierte Cashflow-Finanzierungsmöglichkeiten ohne Verpflichtungen.
Das Antragsverfahren dauert weniger als 5 Minuten, und Du erhältst innerhalb von 24 Stunden eine prompte Antwort.
Mit anpassungsfähigen Rückzahlungsfristen von bis zu 24 Monaten und ohne Vorfälligkeitsentschädigung liegen die Vorteile der Myos Business Cashflow-Darlehen auf der Hand.
Je nach Deinen spezifischen Bedürfnissen kannst Du zwischen zwei Finanzierungsoptionen wählen:
1. Die Bestandsfinanzierung ermöglicht es Dir, künftige Bestellungen bei Deinem Hersteller zu finanzieren, und Myos übernimmt die Anzahlung und die Restzahlungen.
2. Bei der Lagerfinanzierung wird Dein vorhandenes Inventar als Sicherheit verwendet, um das Wachstum Deines Geschäfts zu fördern.
Myos bietet Betriebskapital über ein Asset-basiertes Finanzierungsmodell an.
Was bedeutet das?
💡 Eine Bonitätsprüfung ist nicht erforderlich, denn es ist verständlich, dass manche Online-Unternehmen keine gute Umsatzhistorie haben, um ihre Kreditwürdigkeit zu beweisen.
✅Stattdessen nutzt Myos leicht zugängliche Daten über Dein Geschäft, wie die Menge und die Kosten der verkauften Produkte, um Prognosen über den künftigen Erfolg bestimmter Produkte zu erstellen und die Höhe der Finanzierung entsprechend festzulegen.
💡 Myos verlangt keine persönlichen Bürgschaften, wie z. B. für ein Haus oder ein Auto.
✅ Anstatt herkömmliche Sicherheiten zu verlangen, verwendet Myos Deine vorhandenen Aktien als Sicherheit für das Darlehen.
💡 Darüber hinaus gewährleistet die Vereinbarung mit Deinem Lagerhaus, dass ein Teil Deiner bestehenden und künftigen Bestände geschützt ist, so dass Dein persönliches Vermögen von Deinem Geschäftsbetrieb getrennt bleibt.
HomeHarmony beantragte bei Myos ein Vorratsfinanzierungsprogramm, bei dem sie ihre Lagerbestände als Sicherheiten verwenden mussten.
Myos bewilligte ein Darlehen in Höhe von 200.000€ mit einer monatlichen Zinsgebühr von 2% und leistete die Zahlungen direkt auf das Konto von HomeHarmony.
Das Projekt hatte eine Laufzeit von 10 Monaten.
HomeHarmony begann einen Monat nach Beginn der Finanzierung mit dem Verkauf seiner Artikel und beschloss, drei Monate nach Vertragsbeginn mit den Rückzahlungen zu beginnen.
Im vierten Monat hatten sie 20% des Kredits zurückgezahlt, so dass Myos 20% des Inventars zum Verkauf freigeben konnte.
HomeHarmony zahlte im sechsten Monat weitere 40% zurück und beglich schließlich im zehnten Monat die restlichen 40%, womit das Projekt abgeschlossen war.
Dank des zusätzlichen Betriebskapitals, das Myos zur Verfügung stellte, konnte dieses Unternehmen die steigende Nachfrage nach seinen Produkten befriedigen, was die Expansion und den Erfolg des Unternehmens begünstigte.
Hier sind die Voraussetzungen für die Finanzierung, die Du erfüllen solltest:
Novuna bietet verschiedene Finanzierungsmöglichkeiten für Unternehmen an, z. B. Asset-, Rechnungs- und Franchisefinanzierung.
Diese Finanzierungsmöglichkeiten können kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) helfen, Ausrüstung und Software zu erwerben oder ihr Franchise zu erweitern. Novuna bietet Finanzierungen bis zu 500.000£ an, um Unternehmen in verschiedenen Wachstumsphasen zu unterstützen.
Die Beantragung einer Finanzierung bei Novuna ist ganz einfach. Nach einem schnellen Online-Antragsverfahren erhältst Du innerhalb weniger Minuten eine Entscheidung.
Um einen Antrag zu stellen, besuche die Novuna-Website und fülle das Online-Antragsformular mit Deinen persönlichen und geschäftlichen Daten aus.
Es kann sein, dass Du weitere Informationen angeben musst, bevor Du eine Entscheidung erhältst.
Wenn Du eine Finanzierung beantragst, musst Du die folgenden Voraussetzungen erfüllen:
Novuna bietet Unterstützung für Unternehmen in verschiedenen Wachstumsphasen, unabhängig davon, ob es sich um Neugründungen, wachsende oder bereits etablierte Unternehmen handelt.
Booste bietet Finanzierungslösungen für Ecommerce-Unternehmen mit Sitz im Vereinigten Königreich, Irland, den Niederlanden, Polen und Spanien.
Förderungswürdige Unternehmen können bis zu 1.000.000£ für verschiedene Zwecke in Anspruch nehmen, z. B. für Investitionen in intensive Marketingaktivitäten, um die Online-Präsenz zu erhöhen, sich auf saisonale Umsatzspitzen vorzubereiten und mit bekannteren Marken zu konkurrieren.
Es gibt keine monatlichen Raten, sondern nur eine feste Gebühr ab 3% für ein Darlehen mit einer Laufzeit von bis zu 18 Monaten.
Außerdem sind keine weiteren Gebühren, keine Auswirkungen auf die Kreditwürdigkeit und keine persönliche Bürgschaft erforderlich.
Die Finanzierung durch Booste ist ein schneller Prozess, den Du in nur einem Tag abschließen kannst. Mit der finanziellen Unterstützung von Booste kannst Du Zeit und Ressourcen freisetzen, so dass Du Dich darauf konzentrieren kannst, wie Du die zusätzlichen Mittel für das Wachstum Deines Unternehmens einsetzt.
Darüber hinaus bieten diese Finanzierungslösungen Flexibilität bei der Bewältigung der täglichen Aufgaben und ermöglichen es Ecommerce-Unternehmen, ihre finanzielle Liquidität zu steigern.
Um für eine Finanzierung in Frage zu kommen, musst Du die folgenden Kriterien erfüllen:
Mollie, ein in den Niederlanden ansässiger Zahlungsdienstleister, hat eine Kapitalabteilung eingerichtet, die eine Finanzierungslösung für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) anbietet, um schnell Finanzmittel zu erhalten.
Mollie Capital ist ein integrierter Finanzierungsdienst, der berechtigten KMU-Kunden auf der Grundlage ihres Mollie-Transaktionsvolumens Barvorschüsse von bis zu 250.000€ (240.500$) bietet.
Es stellt eine attraktive Alternative zu herkömmlichen Finanzierungen dar, die es den Kunden von Mollie ermöglicht, ihr Wachstumspotenzial auszuschöpfen.
Außerdem wird der Finanzierungsprozess rationalisiert und Zeit gespart. Der gesamte Prozess wird über dieselbe Plattform abgewickelt, über die Du Deine Einnahmen erhältst, was die Effizienz erhöht.
Der Prozess läuft über das Mollie Dashboard, und genehmigte Kredite sind in der Regel noch am selben Tag verfügbar. Rückzahlungen und eine einmalige feste Gebühr werden automatisch als Prozentsatz des täglichen Umsatzes abgezogen.
Molly Capital steht nur denjenigen zur Verfügung, die diese Plattform mindestens 3 Monate lang genutzt haben, um Zahlungen zu erhalten.
Lemonero ist eine digitale Kreditplattform, die KI-Technologie einsetzt, um kleinen und mittleren Ecommerce-Händlern umsatzbasierte Finanzierungen zu bieten.
Du kannst Finanzierungen zwischen 1.000 und 500.000€ erhalten und diese automatisch mit einem festen Prozentsatz des täglichen Umsatzes (10-20%) zurückzahlen.
Eine Partnerschaft mit Lemonero kann für Unternehmen in vielerlei Hinsicht von Vorteil sein, unter anderem:
Der Prozess umfasst eine einfache Anwendung, die weniger als 10 Minuten dauert.
Verbinde zunächst Dein Geschäft mit Lemonero, um ein KI-Scoring und eine Bewertung durchzuführen, lade allgemein verfügbare Dokumente hoch und wähle ein Angebot aus.
Sobald Du den Online-Vertrag unterzeichnet hast, erhältst Du das Geld innerhalb von 24 Stunden.
Das hängt von Deinen Einnahmen und dem allgemeinen Zustand Deines Unternehmens ab.
Cashflow-Management ist eine häufige Herausforderung, mit der fast jeder Unternehmer irgendwann in seinem Geschäftsleben konfrontiert wird.
Unabhängig davon, ob dies auf externe Faktoren wie wirtschaftlichen Druck oder branchenspezifische zyklische Verkäufe zurückzuführen ist, können längere Perioden mit negativem Cashflow eine erhebliche Bedrohung für das Überleben eines Unternehmens darstellen.
Unerwartete Cashflow-Herausforderungen kannst Du dazu zwingen, kreativ zu denken und Lösungen zu finden, die Deinen Betrieb nicht stören.
Während einige auf Budgetkürzungen oder kurzfristige Initiativen zurückgreifen, die die Rentabilität beeinträchtigen, können diese Optionen nur so weit gehen, dass sie die Integrität des Unternehmens untergraben.
Cashflow-Kredite für kleine Unternehmen können eine nachhaltigere Lösung bieten.
Mit diesen Darlehen hast Du Zugang zu Mitteln, um den Cashflow zu verwalten und den Betrieb aufrechtzuerhalten, ohne die langfristige Rentabilität zu gefährden.
Was macht die Myos-Finanzierung ideal für Dein Unternehmen?
Warum also nicht die Vorteile der Finanzierungsoptionen von Myos nutzen und Dein Unternehmen für zukünftiges Wachstum und Erfolg positionieren?
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