Ecommerce floriert und die Online-Shops haben in den letzten Jahren mehr als 2 Milliarden Käufer angelockt.
Wenn Du also bei Amazon oder auf Deiner eigenen Website verkaufst, genieße höchstwahrscheinlich den Erfolg dieser Verkäufe.
Um mit der Nachfrage Schritt zu halten und weiter zu wachsen, gibt es jedoch ein Konzept: Verkäufer müssen ihren Cash Conversion Cycle genau im Auge behalten.
Er ist das Herzstück jeder bargeldbezogenen Optimierung.
In diesem Artikel untersuchen wir, wie die Beherrschung Deines Cash-Cycles Dir bei der Entscheidung helfen kann, ob es am besten ist, in neue Märkte zu expandieren, zusätzliche Bestände zu kaufen oder in neue Waren zu investieren.
Wir werden die Grundlagen des CCC behandeln, einige nützliche Beispiele anführen und einige hilfreiche Tipps geben, die Dir dabei helfen können, ihn in Deine Ecommerce-Geschäftsstrategie zu integrieren.
Fangen wir an!
Der Cash Conversion Cycle ist die Zeitspanne, die ein Unternehmen benötigt, um Bargeld aus dem Lagerbestand in Bargeld aus dem Warenverkauf umzuwandeln.
Dieser sollte im Idealfall negativ sein (d. h., Du wirst von den Kunden bezahlt, bevor Du für den Bestand ausgibst.
Dies ist jedoch bei Amazon schwer zu erreichen.
Der Schlüssel zur Maximierung der Finanzierungsmöglichkeiten liegt jedoch in der Verringerung der Barmittel, die auf Lager gehalten werden.
Infolgedessen kannst Du jetzt schneller skalieren, ohne dass die Menge des gebundenen Kapitals Deine Expansion begrenzt.
In der heutigen schnelllebigen Geschäftswelt ist Wachstum das ultimative Ziel für jede Organisation. Egal, ob es sich um ein kleines Start-up oder ein etabliertes Unternehmen handelt, die Fähigkeit, nachhaltig und effizient zu wachsen, ist entscheidend für den langfristigen Erfolg.
Zwar tragen zahlreiche Faktoren zum Wachstum eines Unternehmens bei, doch die effektive Verwaltung des Cashflows ist das Herzstück des finanziellen Erfolgs.
Sie ist eine wichtige Kennzahl, die wertvolle Einblicke in ein:
✅ die Liquidität des Unternehmens
✅ Betriebliche Effizienz
✅ Allgemeine finanzielle Gesundheit
Die Beherrschung des CCC bedeutet, die Zeit zu optimieren, die benötigt wird, um Bestände und andere Ressourcen in Mittelzuflüsse umzuwandeln, so dass Unternehmen Einnahmen generieren und weiteres Wachstum finanzieren können.
Durch die Senkung des CCC können Unternehmen:
🎯 ihr Wachstum beschleunigen
🎯 die Rentabilität verbessern
🎯 einen Wettbewerbsvorteil auf dem Markt erlangen
Der Cash Conversion Cycle (CCC) besteht aus drei Hauptbestandteilen, die jeweils einen wichtigen Teil der Geschäftsabläufe darstellen.
Lass uns diese Komponenten im Detail untersuchen:
Die ICP misst die durchschnittliche Zeit, die ein Unternehmen benötigt, um seine Bestände in Verkaufserlöse umzuwandeln.
Der Prozess beginnt mit dem Erwerb oder der Erstellung von Vorräten und endet mit dem Verkauf dieser Waren an Kunden.
Um die Verbrauchernachfrage zu befriedigen, ohne unnötige Kosten zu verursachen, ist es wichtig, ein Gleichgewicht bei den Lagerbeständen zu wahren.
Dies bedeutet, dass sowohl übermäßige Lagerbestände als auch Fehlbestände vermieden werden müssen, da sie zu Problemen wie erhöhten Lagerkosten und Veralterung führen können.
Eine ordnungsgemäße Bestandsverwaltung ist entscheidend, um diese Gefahren zu vermeiden.
Der ARCP berechnet, wie lange ein Unternehmen in der Regel braucht, um nach einem Verkauf Zahlungen von Kunden zu erhalten.
Er erfasst die den Kunden gewährten Kreditbedingungen und die Effizienz der Kredit- und Inkassopolitik des Unternehmens.
Ein kürzeres ARCP zeugt von einem effizienten Forderungsmanagement, das für rechtzeitige Mittelzuflüsse sorgt und das Risiko von Forderungsausfällen verringert.
Der APDP misst, wie schnell ein Unternehmen im Durchschnitt seine Lieferanten nach Erhalt einer Rechnung bezahlt.
Darüber hinaus gibt er Aufschluss über die Kreditbedingungen, die das Unternehmen mit seinen Lieferanten aushandelt, und über seine Fähigkeit, die Mittelabflüsse effizient zu kontrollieren.
Ein Unternehmen kann gute Beziehungen zu seinen Lieferanten pflegen und gleichzeitig die Zahlungsfristen verlängern, um seine Betriebskapitalposition zu verbessern und den Cashflow effizient zu verwalten.
Da wir nun alle "Zutaten" haben, lautet die Formel zur Berechnung des Cash Conversion Cycle wie folgt:
Ein niedriger CCC zeigt an, dass das Unternehmen seine Vermögenswerte schnell in Bargeld umwandelt, die Liquidität erhöht und Expansionsmöglichkeiten unterstützt.
Um dies zu erreichen, können Unternehmen Bereiche mit Verbesserungspotenzial entdecken und Maßnahmen ergreifen, um ihren Cashflow zu maximieren und ihr Wachstum zu beschleunigen, indem sie jede Komponente des CCC bewerten und verwalten.
Wir werden verschiedene Methoden und Best Practices untersuchen, die Dir helfen, jede Phase des Cash Conversion Cycles zu meistern und den CCC zu verkürzen.
Doch zunächst wollen wir die Bedeutung des CCC in verschiedenen Branchen verstehen.
Da verschiedene Märkte mit unterschiedlichen Merkmalen und Geschäftsmodellen funktionieren, ist die Relevanz des Cash Conversion Cycles (CCC) von einem Markt zum anderen unterschiedlich.
Werfen wir einen Blick auf die Auswirkungen des CCC auf verschiedene Märkte:
Die Verwaltung des CCC ist im Einzelhandel und in der FMCG-Branche von entscheidender Bedeutung, da die Lagerbestände schnell umschlagen und die Gewinnspannen im Allgemeinen gering sind.
Durch die Senkung des CCC können die Geschäfte das Risiko der Veralterung verringern, ihre Gewinne maximieren und so wenig Lagerbestände wie möglich halten.
Die Fähigkeit, Verkäufe schnell in Bargeld umzuwandeln, ist entscheidend für die Aufrechterhaltung eines konstanten Cashflows und die Erfüllung der Verbrauchernachfrage, weshalb ein kürzerer CCC vorzuziehen ist.
Der Cash Conversion Cycle eines Einzelhandelsunternehmens liegt in der Regel zwischen 79 und 87 Tagen.
Der CCC ist ein wichtiges Instrument für Hersteller, um ihre Lieferkette und ihre Produktion zu verbessern.
Durch die Senkung des ICP können Hersteller den Zeit- und Geldaufwand für die Lagerhaltung von Produkten reduzieren, die Produktivität steigern und sich besser an die sich ändernden Verbraucherpräferenzen anpassen.
Gute Beziehungen zu den Lieferanten sind für ein erfolgreiches Unternehmen unerlässlich, ebenso wie ein stetiger Cashflow zur Deckung der Produktionskosten, zum Kauf von Rohstoffen und zur Bezahlung der Mitarbeiter.
Im Durchschnitt dauert der Cash Conversion Cycle eines Fertigungsunternehmens 46 Tage, mit einer Standardschwankung von 65 Tagen.
Da der physische Bestand im Dienstleistungssektor in der Regel gering bis nicht vorhanden ist, muss sich das CCC auf die Verwaltung von Forderungen und Verbindlichkeiten konzentrieren.
Beratungs- und Informationstechnologieunternehmen sind, wie viele andere im Dienstleistungssektor auch, in hohem Maße von prompten Kundenzahlungen abhängig, um den Cashflow aufrechtzuerhalten und den laufenden Betrieb zu finanzieren.
Unternehmen im Dienstleistungssektor können ihre Liquidität erhöhen und in Expansionsbemühungen investieren, indem sie ihre ARCP senken und ihren APDP mit ihren Lieferanten verbessern.
Ein Dienstleistungsunternehmen hat in der Regel eine Cash-Conversion-Periode zwischen 30 und 60 Tagen.
Der CCC ist für die finanzielle Sicherheit in der Bau- und Infrastrukturbranche unerlässlich, da Projekte in der Regel lange dauern.
Die Verwaltung des CCC ist von entscheidender Bedeutung, um Personal zu bezahlen, Material zu kaufen und andere Projektkosten zu decken.
Durch die Verbesserung ihres CCC können Bauunternehmen ihr finanzielles Risiko verringern, ihre Barreserven auf einem gesunden Niveau halten und ohne Unterbrechung weiter expandieren.
Bauunternehmen haben häufig Mühe, ihren CCC zu verbessern - im Durchschnitt 74 Tage oder mehr.
Die Beherrschung des CCC ist für Unternehmen im Technologie- und Softwaresektor von entscheidender Bedeutung, da die Entwicklung neuer Produkte und eine schnelle Markteinführung für sie oberste Priorität haben.
Die Verkürzung des ICP und die rasche Einziehung von Forderungen ermöglichen es Technologieunternehmen, in Forschung und Entwicklung zu investieren, die Marktreichweite zu vergrößern und angesichts der schnellen Produktentwicklungszyklen und der sich ändernden Kundenbedürfnisse von den sich bietenden Möglichkeiten zu profitieren.
Derzeit gibt es keine Daten über die durchschnittlichen CCC von Unternehmen in der Technologie- und Softwarebranche.
Unabhängig von der Branche bietet ein kürzerer Cash Conversion Cycle mehrere Vorteile:
✔️ Er verbessert den Cashflow.
✔️ Verringert den Bedarf an externer Finanzierung.
✔️ Sorgt für finanzielle Stabilität.
✔️ Verbessert die Fähigkeit, in Wachstumsinitiativen zu investieren.
✔️ Unternehmen können ihr volles Potenzial ausschöpfen.
✔️ ein nachhaltiges Wachstum erreichen.
✔️ Sie bleiben auf ihren jeweiligen Märkten wettbewerbsfähig.
Lass uns nun wirksame Strategien und bewährte Verfahren erörtern, die Dir helfen, im CCC erfolgreich zu sein und das Wachstum in verschiedenen Sektoren zu fördern.
Die Verbesserung der Cash Conversion ist für jedes Unternehmen, das seinen Cash Conversion Cycle verkürzen und sein Wachstum ankurbeln will, von entscheidender Bedeutung.
Hier sind einige bewährte Techniken, um dies zu erreichen:
1. Effiziente Bestandsverwaltung - Um den in den Bestand investierten Geldbetrag zu senken, solltest Du den Einsatz von Just-in-Time-Bestandsmanagement-Techniken in Betracht ziehen.
Untersuche die Verkaufsdaten der Vergangenheit und die Nachfragemuster der Kunden, um die optimalen Lagerbestände zu ermitteln und Engpässe zu vermeiden.
2. Günstige Zahlungsbedingungen aushandeln - Eine Möglichkeit, Deine Liquiditätslage zu verbessern, besteht darin, mit Deinen Lieferanten längere Zahlungsfristen auszuhandeln und gleichzeitig gute Beziehungen zu ihnen zu pflegen.
Diese Strategie ermöglicht es Dir, Deine Barmittel über einen längeren Zeitraum zu halten, bevor Du Deine Rechnungen bezahlst.
3. Rationalisierung der Debitorenbuchhaltung - Um pünktliche Kundenzahlungen zu gewährleisten, sind effiziente und effektive Debitorenbuchhaltungsprozesse unerlässlich.
Dazu gehört, dass Rechnungen umgehend verschickt werden, überfällige Zahlungen nachverfolgt werden und Anreize für eine frühzeitige Zahlung geboten werden, z. B. Rabatte oder Prämien.
4. Cashflow-Prognosen einführen - Durch die Einrichtung eines soliden Cashflow-Prognosesystems kannst Du besser nachvollziehen, wo das Geld ein- und ausgeht.
So kannst Du mögliche Engpässe oder Überschüsse besser vorhersagen, was wiederum eine effektivere Planung und Entscheidungsfindung ermöglicht.
5. Verschärfung der Kreditpolitik - Um das Risiko von Forderungsausfällen und Zahlungsverzug zu minimieren, empfiehlt es sich, die Kreditpolitik zu bewerten und zu verschärfen.
Du kannst dies erreichen, indem Du umfassende Kreditprüfungen für neue Kunden durchführst und Kreditlimits festlegst, um die Wahrscheinlichkeit von Zahlungsausfällen zu verringern.
6. Optimiere Deine Preisstrategien - Um die Rentabilität und Wettbewerbsfähigkeit zu optimieren, ist es wichtig, Deine Preisstruktur zu überprüfen.
Eine Möglichkeit ist die Einführung von Preisstaffeln, Abonnementmodellen oder anderen Taktiken, die einen stetigen Einkommensstrom gewährleisten.
Dies trägt dazu bei, einen konstanten und vorhersehbaren Cashflow aufrechtzuerhalten.
7. Technologie nutzen - Durch den Einsatz von Finanzverwaltungssoftware und Automatisierungstools kannst Du Deine Finanzprozesse vereinfachen, die Fehleranfälligkeit verringern, die Effizienz steigern und auf Echtzeitinformationen über Deinen Cashflow zugreifen.
8. Zahlungseingänge beschleunigen - Biete Anreize für eine frühzeitige Zahlung, z. B. Rabatte oder günstige Konditionen, um Kunden zu ermutigen, Rechnungen früher zu bezahlen.
Prüfe außerdem Optionen wie elektronische Zahlungen und Online-Rechnungsstellung, um den Inkassoprozess zu beschleunigen.
9. Effiziente Verwaltung des Betriebskapitals - Konzentriere Dich auf die Optimierung der Komponenten des Betriebskapitals, einschließlich Verbindlichkeiten, Außenstände und Lagerbestände.
Durch eine effiziente Verwaltung dieser Bereiche kannst Du Mittel freisetzen, die für die Förderung von Wachstumsvorhaben verwendet werden können.
10. Prüfe alternative Finanzierungsmöglichkeiten - Um vorübergehende Lücken im Cashflow zu schließen, solltest Du Möglichkeiten wie Rechnungsfactoring, Lieferkettenfinanzierung oder Kreditlinien für Unternehmen prüfen.
Diese Alternativen können einen schnellen Zugang zu Barmitteln bieten und Dir helfen, Deine Finanzen effektiv zu verwalten.
Das Unternehmen Myos beispielsweise ist eine hervorragende Option für die Finanzierung auf der Grundlage von Vermögenswerten.
Welche Methoden für Dein Unternehmen am effektivsten sind, hängt von Faktoren wie Deiner Branche, Deiner Größe und Deiner individuellen Situation ab.
Für einen dauerhaften Erfolg ist es daher entscheidend, dass Du Deine Strategien zur Bargeldumwandlung regelmäßig bewertest und anpasst.
Alles, was wir bis hierher besprochen haben, lässt sich natürlich am besten anhand eines Beispiels veranschaulichen.
Im Folgenden werden wir einige verschiedene Szenarien des Cash Conversion Cycle durchspielen.
Nehmen wir an, Du hast heute 160.000$ für die Aktie ausgegeben.
In 30 Tagen wird die Ware im Lager eintreffen.
Am 45. Tag ist der gesamte Bestand verkauft worden.
Nach einem 14-tägigen Abrechnungsprozess wird Amazon Dich am Tag 60 bezahlen.
Jetzt, wo Du Deine Sachen verkauft hast, ist Deine Investition von 160.000$ 200.000$ wert. (Nettoumsatz abzüglich FBA-Gebühren, Amazon-Provision und Werbekosten).
Jetzt ist der richtige Zeitpunkt, um in neue Aktien zu investieren und den Zyklus wieder in Gang zu setzen.
Wenn Du diesen Prozess befolgst, kannst Du davon ausgehen, dass Du jährlich einen Umsatz von 1,2 Millionen Dollar erzielen, was zu sechs Geldkreisläufen pro Jahr führt.
Nehmen wir an, Du könntest Deinen Cashflow durch Finanzierungsoptionen wie umsatzabhängige Finanzierung oder Bargeldvorschüsse für Händler optimieren, um den Conversion Cycle auf 45 Tage zu verkürzen.
Dann könntest Du 8 (statt 6) Conversion Cycles in das Jahr einbauen.
Nehmen wir an, Du hältst die Kosten und Einnahmen konstant: Mit den zusätzlichen zwei Zyklen würdest Du Deinen Umsatz um 33% von 1,2 Mio. $ auf 1,6 Mio. $ erhöhen, der Gewinn würde von 240.000$ auf 320.000$ steigen.
Wir können uns auch das Wachstumsszenario ansehen:
Die Marke beginnt auf demselben Niveau wie im vorherigen Szenario, indem sie jeden Monat ein konstantes Wachstum von 25% erzielt.
In diesem Fall bedeuten die zusätzlichen 2 Cash Cycles einen zusätzlichen Umsatz von 1,7 Mio. $ und einen zusätzlichen Gewinn von 790.000$ - insgesamt eine Steigerung von 80% im Vergleich zum Jahr mit 6 Zyklen.
Ein gesunder Cash Conversion Cycle kann ein entscheidender Wachstumshebel für Dein Unternehmen sein.
Wenn Du einen ausreichenden Cashflow aufrechterhältst, um neue Projekte zu finanzieren und gleichzeitig Deinen Betrieb aufrechtzuerhalten, kannst Du Geld und Zeit sparen.
Wenn Du über genügend Barmittel verfügst, um schneller als Deine Konkurrenten neues Terrain zu erschließen, wirst Du in kürzester Zeit zu einem führenden Unternehmen in Deiner Nische.
Unternehmen, die ihren Cashflow und ihr Wachstum steigern wollen, sollten der Optimierung ihres Cash Conversion Cycle Priorität einräumen.
Sie können die Zeit, die sie benötigen, um ihre Investitionen in Bargeld umzuwandeln, durch die Anwendung der oben genannten bewährten Methoden verkürzen.
Auch die Asset-basierte Finanzierung kann den Cash Conversion Cycle erheblich verkürzen, indem die Forderungen, das Inventar oder die Ausrüstung eines Unternehmens als Sicherheiten zur Sicherung der Finanzierung verwendet werden.
Diese Finanzierungsoption ermöglicht es Unternehmen, ihre Vermögenswerte schneller in Bargeld umzuwandeln.
Im Folgenden wird erläutert, wie die Asset-basierte Finanzierung den Cash Conversion Cycle unterstützen kann:
1. Verbesserte Liquidität - Sofortiger Zugang zu Barmitteln durch Nutzung von Vermögenswerten, die sonst gebunden wären.
2. Erhöhtes Betriebskapital - Durch die Nutzung von Vermögenswerten wie Forderungen können Unternehmen im Voraus auf Barmittel zugreifen, anstatt auf Zahlungen von Kunden zu warten.
3. Flexibilität bei der Finanzierung - Bietet mehr Flexibilität im Vergleich zu traditionellen Finanzierungsmöglichkeiten.
4. Schnelle Bargeldumwandlung - Sie hilft Unternehmen, ihre Forderungen oder Bestände schnell in Bargeld umzuwandeln.
5. Skalierbarkeit und Wachstumspotenzial - Es kann Geschäftserweiterungen und Wachstumsinitiativen unterstützen.
Auch wenn Du an Asset-basierten Finanzierungsoptionen interessiert sind, raten wir Dir, den Weg mit dem Unternehmen Myos zu gehen.
✅ Unternehmen, die in Deutschland, Österreich, Zypern oder dem Vereinigten Königreich (UK) registriert sind.
✅ Unternehmen, die seit mindestens sechs Monaten tätig sind.
✅ Unternehmen, die seit mindestens 50 Tagen Produkte verkaufen.
👍 Darlehen von 100.000£ bis 2.500.000£ verfügbar.
👍 Monatliche Zinssätze auf der Grundlage des geliehenen Betrags.
👍 Wir bieten Finanzierungen für Unternehmen, die erst zwei Monate alt sind.
👍 Kein monatlicher Mindestumsatz erforderlich.
👍 Der Finanzierungszeitraum ist auf maximal 24 Monate begrenzt.
👍 Einfaches Online-Antragsverfahren mit Finanzierungserhalt innerhalb von 72 Stunden.
👍 Keine persönlichen Garantien oder versteckte Gebühren.
👍 Kostenlose Prüfung der Förderungswürdigkeit.
Hol Dich noch heute ein unverbindliches Angebot von Myos ein, um Deine Möglichkeiten zu prüfen und das Wachstum Deines Ecommerce-Unternehmens in Gang zu bringen.
.png)
.png)
