Mit dem Aufkommen des Ecommerce haben die Verbraucher nun unmittelbaren Zugang zu einem globalen Marktplatz für Waren und Dienstleistungen. Infolgedessen mussten sich die Unternehmen verbessern, um mit den hohen Erwartungen der Kunden Schritt zu halten.
Viele Online-Shops haben jedoch Probleme, die Nachfrage der Kunden zu befriedigen, weil ihr Cashflow unzureichend ist. Doch wenn es um die Finanzierung des Warenbestands geht, tappen Online-Händler im Dunkeln, wenn sie nur traditionelle Finanzierungsmethoden in Betracht ziehen.
In diesem Beitrag geht es um die 4 besten Kredite zur Bestandsfinanzierung, die Dir helfen, Deinen Bestand besser zu verwalten und auf Kundenanfragen zu reagieren.
Lies weiter, um zu erfahren, wie die Finanzierung von Lagerbeständen Deinem Ecommerce-Geschäft in der modernen Geschäftswelt zum Erfolg verhelfen kann.
Los geht's!
Vereinfacht ausgedrückt, handelt es sich bei einem Vorratskredit um geliehenes Kapital, das für den Erwerb von Vorräten verwendet wird.
Aber auch unbesicherte kurzfristige Darlehen und Kreditlinien sind praktikable Finanzierungsmöglichkeiten für den Erwerb von Vorräten.
Darlehensbetrag: €10.000-€2.500.000
Effektiver Jahreszins: Abhängig von Deinem Produkt-Score
Mindestkreditwürdigkeit: /
Myos ist ein Finanzdienstleister, der sich auf Asset-basierte Finanzierung und Betriebskapital für kleine Ecommerce-Unternehmen spezialisiert hat.
Mithilfe eines KI-gestützten Systems bewertet Myos den Wert Deiner Produkte auf dem Markt und bietet Dir ein passendes Darlehen, um Dein Unternehmen wachsen zu lassen.
Mit umfassenden Finanzierungslösungen unterstützt Myos Unternehmen bei der Bewältigung der Herausforderungen, die mit der Verwaltung ihres Bestands und Cashflows verbunden sind, damit sie sich auf das Wachstum ihres Unternehmens und die Betreuung ihrer Kunden konzentrieren können.
Wenn Du ein Ecommerce-Verkäufer bist, bietet Myos 2 Arten der Finanzierung an, die Deinen Bedürfnissen entsprechen, unabhängig von der von Dir verwendeten Plattform.
1. Die Bestandsfinanzierung unterstützt Dich bei der Bevorratung von Produkten zur Vorbereitung auf Stoßzeiten.
Zum Beispiel für Feiertage und, wenn Dein Produkt saisonabhängig ist, für die Planung der beliebtesten Jahreszeiten.
Finanziere Deine zukünftigen Bestellungen bei Deinem Hersteller, wobei Myos die Anzahlungen und Restzahlungen übernimmt.
2. Bei der Lagerfinanzierung dient Dein vorhandenes Inventar als Sicherheit, um das Wachstum Deines Geschäfts zu fördern. Nimm das zusätzliche Kapital und investiere es in eine Expansionsstrategie, wie z. B. Marketing oder die Einführung neuer Produkte.
Um für eine Förderung durch Myos in Frage zu kommen, musst Du mehrere Voraussetzungen erfüllen:
Da der Kredit auf Deinen Produkten basiert, ist es wichtig, dass diese die folgenden Kriterien erfüllen, um für eine Finanzierung in Frage zu kommen:
Das Problem
Nehmen wir an, Du verkaufst Damenbekleidung und bereitest Dich auf Deine Hauptsaison vor.
Du rechnest mit einem erheblichen Anstieg der Nachfrage und musst bei Deinem Hersteller eine Großbestellung von über 50.000€ aufgeben.
Es kann jedoch mehrere Monate dauern, bis die Produkte in Deinem Lager eintreffen. Während dieser Zeit wirft das Geld, das Du in die Bestellung investiert hast, keinen Gewinn ab.
Das kann Deinen Cashflow belasten und es Dir erschweren, genügend Vorräte anzulegen.
Die Lösung
Durch die Finanzierung Deiner Großbestellung kann Myos Dir helfen, Deinen Cashflow wiederherzustellen und einen Vorsprung beim Verkauf Deiner Produkte zu erhalten.
Myos kümmert sich um die Anzahlung und/oder die Restzahlung bei Deinem Hersteller, und die Produkte werden an Deinen Lagerdienstleister geliefert.
Du erhältst eine kostenlose Menge an Designerkleidung, mit der Du sofort mit dem Verkauf beginnen kannst, und wenn Du mehr Bestand benötigst, kannst Du einfach einen Teil des Finanzierungsbetrags zurückzahlen und die Kleidung für den Verkauf freigeben lassen.
💡Myos berechnet die Zinsen auf den Restsaldo Deines Darlehens. Wenn Du also beispielsweise 50 000€/£ von Myos erhalten hast und regelmäßige monatliche Zahlungen leistest, sind Deine monatlichen Kosten niedriger, als wenn Du den gesamten Betrag am letzten Tag zurückzahlen.
Darüber hinaus hast Du eine bessere Kontrolle über Deine monatlichen Ausgaben und kannst Deine Rückzahlungen besser steuern.
✅ Keine persönliche Garantie. Nur Waren werden als Sicherheiten verwendet.
✅ Weniger strenge Kreditanforderungen machen es einfacher, sich für eine Finanzierung zu qualifizieren.
✅ Minimaler Papierkram, mit einem einfachen 3-stufigen Online-Antragsverfahren.
✅ Schnelle Finanzierung innerhalb von 72 Stunden.
✅ Vertrauliche Finanzierung, da Du Deine Lieferanten oder Kunden nicht informieren musst.
✅ Flexible Zahlungsoptionen sind ohne zusätzliche Kosten verfügbar.
✅ Der Kundensupport ist jederzeit per E-Mail, Chat oder persönlich erreichbar.
✅ Myos arbeitet mit einem Netzwerk von über 200 Lagern in der DACH-Region und im Vereinigten Königreich sowie mit mehr als 70 erstklassigen Ecommerce-Dienstleistern zusammen.
❌ Der begrenzte Umfang der Finanzierung ist für größere Unternehmen möglicherweise nicht geeignet.
Darlehensbetrag: Hängt von Deinem erwarteten Umsatz in den nächsten 16 Wochen ab.
Effektiver Jahreszins: Feste Gebühr von 3-7%
Mindestkreditwürdigkeit: /
Kickpay bietet Finanzierungslösungen für Ecommerce-Unternehmen an, indem es die voraussichtlichen Umsätze für die nächsten 16 Wochen bewertet.
Kickpay analysiert Daten aus verschiedenen Quellen, wie Deinen Ecommerce-Kanälen, Deinem Fulfillment-Center und Deiner Bank, um Deine Umsatzhistorie nach Lagerhaltungseinheiten (SKU) zu überprüfen.
Außerdem musst Du keine Zinsen zahlen, sondern nur einen festen Satz von 3-7 %.
Du kannst Dich online bewerben, und Kickpay benötigt Zugang zu Deinen Verkaufs- und Bestandsdaten.
Nach der Prüfung dieser Daten ermittelt Kickpay die erwarteten Umsätze für jede Produkt-SKU innerhalb eines angemessenen Zeitrahmens.
Die Einrichtung des Kontos kann bis zu 7-10 Tage dauern, und es dauert weitere 24-48 Stunden, bis Du Dein Geld erhältst.
Du hast keine monatlichen Zahlungen. Stattdessen ist ein automatisches System mit Deinem Fulfillment Center verbunden, um die Anzahl der täglich versandten Einheiten zu verfolgen. Am Tag nach dem Versand zieht Kickpay dann den Finanzierungsbetrag zuzüglich einer Pauschalgebühr von Deinem angeschlossenen Bankkonto per ACH-Zahlung ab.
Angenommen, der Bestand ist nach 16 Wochen noch nicht verkauft. In diesem Fall hast Du drei Möglichkeiten:
Zu den allgemeinen Anforderungen von Kickpay gehören die folgenden:
✅ Keine persönliche Garantie.
✅ Feste Gebühr von 3%-7%.
✅ Du musst den Betrag zurückzahlen, nachdem die Ware an die Kunden versandt wurde.
❌ Erfordert die Inanspruchnahme eines externen Erfüllungszentrums.
❌ Fixe Gebühren können teurer sein als vergleichbare Zinsausgaben.
❌ Du musst Inventar in den USA lagern.
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Darlehensbetrag: Bis zu 3 Mio. £.
Effektiver Jahreszins: Eine feste Gebühr, die vom Kreditbetrag abhängt
Mindestkreditwürdigkeit: /
Ritmo ist eine Finanzierungsplattform, die Kapital für Unternehmen mit stabilen Umsätzen bereitstellt. Sie nimmt einen kleinen Teil der Einnahmen des Unternehmens, bis Du die gesamte Finanzierung zurückzahlst.
Mit dem Wachstumskapital-Darlehen kannst Du innerhalb von 24 Stunden zwischen 5.000£ und 3 Mio. £ erhalten, um in das Inventar zu investieren.
Es gibt keine Zinsen oder versteckten Kosten, nur eine feste Gebühr. Es gibt auch keine Garantien oder persönliche Verpflichtungen.
Sie wissen genau, wie viel Du für das Kapital zahlen musst, bevor Du das Angebot annimmst und den Vertrag unterschreibst.
Die Algorithmen von Ritmo bestimmen den Anteil des Umsatzes, der für die Rückzahlung vorgesehen ist, auf der Grundlage einer Untersuchung des Erfolgs Deiner Geschäftsdaten.
Um eine Finanzierung zu erhalten, musst Du ein 3-stufiges Verfahren durchlaufen:
1. Verbinde Deine Vertriebs- und Marketingkonten mit der Prognosemaschine von RITMO.
2. Wähle die günstigste Rückzahlungsrate und erhalte bis zu 3 Millionen Pfund in weniger als 24 Stunden.
3. Zahle den Kredit mit einem kleinen Prozentsatz Deines Umsatzes zurück.
Wenn Dein Umsatz sinkt, verlängert sich die Rückzahlungsfrist und umgekehrt.
Du kannst eine Bestandsfinanzierung beantragen, wenn Du die folgenden Kriterien erfüllst:
✅ Schnelles Online-Antragsverfahren.
✅ Keine versteckten Kosten oder Zinsgebühren.
✅ Es ist keine persönliche Bürgschaft erforderlich.
❌ Die Förderungswürdigkeit hängt vom Einkommen ab.
❌ Der Rückerstattungsprozentsatz liegt zwischen 2% und 20% Deines Umsatzes, je nach Deiner Unternehmenssituation.
Darlehensbetrag: Von €10.000 bis €5 Mio.
Effektiver Jahreszins: /
Mindestkreditwürdigkeit: /
Viceversa bietet Online-Unternehmen eine umsatzabhängige Finanzierung. Diese Art der Finanzierung ermöglicht es Dir, Kapital auf der Grundlage der Erfolgsbilanz, des Geschäftsplans und der Leistung Deines Unternehmens zu beschaffen, und die Rückzahlungen erfolgen in Abhängigkeit von den erzielten Einnahmen.
Du kannst bis zu 5 Mio. € erhalten, um Deinen Cashflow zu optimieren und Deine Ausgaben mit nicht verwässerndem, garantiefreiem Betriebskapital zu verwalten.
Sobald das Unternehmen förderfähig ist, erhältst Du 2 Finanzierungsvorschläge auf der Grundlage Deiner finanziellen, geschäftlichen und marketingbezogenen Erfolgsbilanz.
Verbinde dann die bestehenden Vertriebs- und Marketingplattformen Deines Unternehmens, wie Shopify, WooCommerce, Facebook oder Google Ads.
Die Höhe der Finanzierung, die Du erhältst, und der vereinbarte Prozentsatz der Umsatzbeteiligung (Revenue Sharing Percentage, RSP) definieren das Multiple. Die Rückzahlungsdauer ist einstellbar und richtet sich nach den Einnahmen des Unternehmens. Du kannst den Multiplikator schnell zurückzahlen, wenn das Unternehmen erfolgreich ist.
Bei einer Umsatzbeteiligungsvereinbarung wird der Multiplikator automatisch zurückgezahlt. Ein Teil der Einnahmen des Unternehmens wird für die Rückzahlung des Darlehens zurückgelegt, bis Du den vereinbarten Multiplikator erreicht hast.
Um für eine Finanzierung in Frage zu kommen, musst Du die folgenden Voraussetzungen erfüllen:
✅ Geeignet für verschiedene Geschäftsmodelle.
✅ Es sind keine Garantien erforderlich.
✅ Einfaches Antragsverfahren.
❌ Du musst über ein Budget für Online-Marketing verfügen.
❌ Das Finanzierungsangebot hängt von verschiedenen Faktoren ab.
Alles in allem können Unternehmen, die ihre Erträge maximieren und ihre Geschäftstätigkeit ausweiten wollen, von Krediten zur Bestandsfinanzierung profitieren.
Diese Art von Darlehen erleichtert den Unternehmen den Zugang zu den erforderlichen Mitteln für den Kauf von Lagerbeständen, die Auftragsabwicklung und andere alltägliche Aufgaben, ohne dass sie sich größere finanzielle Sorgen machen müssen.
Dank flexibler Rückzahlungsbedingungen können Unternehmen ihre Kredite außerdem beim Verkauf ihrer Lagerbestände zurückzahlen, was sie zu einer bequemen und risikoarmen Finanzierungslösung macht.
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Die Finanzierung von Lagerbeständen kann für Unternehmen in verschiedenen Branchen hilfreich sein, darunter Einzelhandel, Großhandel, Produktion und Vertrieb.
Der Hauptvorteil der Vorratsfinanzierung besteht darin, dass sie den Unternehmen Zugang zu dem Betriebskapital verschafft, das sie für ihr Wachstum und ihre Expansion benötigen. Sie kann Unternehmen auch dabei helfen, den Cashflow zu steuern und neue Chancen zu nutzen.
Der größte Nachteil der Bestandsfinanzierung ist, dass sie teurer sein kann als andere Finanzierungsarten. Außerdem musst Du unter Umständen detaillierte Informationen über das Inventar vorlegen, und es können Beschränkungen für die Verwendung dieser Mittel bestehen.
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