Uncapped ist ein Unternehmen, das umsatzbasierte Finanzierungen für Gründer anbietet, die ihr Unternehmen ausbauen wollen, ohne auf Eigenkapital zu verzichten oder sich mit komplizierten Finanzierungsverfahren auseinanderzusetzen.
Diese Finanzierungsmöglichkeit steht jedoch nur Unternehmen offen, die einen monatlichen Umsatz von mehr als 100.000£ erwirtschaften und eine mindestens sechsmonatige Geschäftstätigkeit vorweisen können.
Wenn Du also herausfinden möchtest, ob Uncapped das Richtige für Dich ist, oder mehr über Uncapped-Alternativen erfahren möchtest, lies weiter!
Uncapped bietet verschiedene Darlehensoptionen an, wie zum Beispiel:
1. Festzinsdarlehen
2. Umsatzbasierte Finanzierung
Wenn Deine Einnahmen zurückgehen oder ausbleiben, werden auch die Rückzahlungen entsprechend pausieren.
3. Amazon-Verkäufer-Finanzierung
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✅ Kein Erfordernis für persönliche Garantien.
✅ Keine UCC-Pfandrechte.
✅ Schnelle Entscheidungen innerhalb von 24 Stunden.
✅ Umsatzabhängige Optionen ohne feste Fälligkeitstermine.
✅ Keine Mindestkredit-Score-Schwelle.
❌ In bestimmten Staaten nicht verfügbar.
❌ Erfordert ein Minimum von 6 Monaten im Geschäft.
❌ Erfordert einen monatlichen Mindestumsatz von 10.000$.
❌ Fehlender Telefon- oder Live-Chat-Support für Antragsteller.
❌ Begrenzte Online-Bewertungen über ihre Dienstleistungen.
Wenn Dein Unternehmen die Förderkriterien nicht erfüllt oder Du Dich nicht für diese Art der Finanzierung entscheiden willst, findest Du hier 10 Uncapped-Alternativen, die Du in Betracht ziehen solltest.
Bei der Asset-basierten Finanzierung können Unternehmen Geld leihen, indem sie ihre Vermögenswerte als Sicherheiten einsetzen.
Diese Vermögenswerte können sein:
Die Kreditgeber bewerten den Wert dieser Vermögenswerte und bieten eine Finanzierung auf der Grundlage eines Prozentsatzes ihres geschätzten Wertes an.
Außerdem kommen sie vor allem Unternehmen mit wertvollen Vermögenswerten, aber begrenztem Cashflow zugute.
✅ Der Zugang zu Kapital ist für Unternehmen mit begrenzter Kredithistorie oder finanziellen Schwierigkeiten von Vorteil.
✅ Der Schwerpunkt liegt auf dem Wert der Sicherheiten und nicht auf der Kreditwürdigkeit des Kreditnehmers, was zu einem schnelleren Genehmigungsverfahren als bei herkömmlichen Krediten führt.
✅ Er kann Unternehmen helfen, ihren Cashflow zu steigern und Wachstumschancen zu nutzen.
❌ Die Verwendung von Vermögenswerten als Sicherheiten für einen Kredit kann riskant sein, insbesondere für kleine Unternehmen oder Neugründungen mit begrenzten Mitteln.
❌ Kreditgeber können eine gründliche Bewertung der Vermögenswerte verlangen, um ihren Wert zu bestimmen, bevor sie eine Finanzierung gewähren, was zu zusätzlichen Kosten für das Unternehmen führen kann.
❌ Unternehmen mit wenigen Vermögenswerten haben möglicherweise eine begrenzte Kreditaufnahmekapazität, da die Finanzierung an den Wert der Vermögenswerte gebunden ist.
Myos ist ein Asset-basierter Finanzdienstleister, der verschiedenen Einzelhändlern in den Branchen Ecommerce, SaaS, Abonnement, D2C und mobile Apps produktbasierte Finanzierungsangebote anbietet.
Myos bietet zwei Arten von Finanzierungsoptionen an:
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Myos verwendet ein KI-Modell, um den Marktwert Deiner Produkte zu bewerten, so dass kein zusätzlicher Papierkram, keine Überprüfung der Kreditwürdigkeit oder persönliche Garantien erforderlich sind.
Dieses effiziente Verfahren bietet Dir einen schnellen und problemlosen Zugang zu den Mitteln, die Du für Deine Expansion und Entwicklung benötigst.
Das Antragsverfahren ist schnell und unkompliziert und dauert in der Regel nur 5-10 Minuten, wobei die Bewertungen innerhalb von 24 bis 72 Stunden abgeschlossen sind.
Das Finanzierungsvolumen und der Zinssatz werden durch Faktoren wie Preisentwicklung, Wettbewerb, Sichtbarkeit und mehr bestimmt, was zu einer personalisierten Finanzierungslösung führt.
Für Betriebsmittelkredite von Myos fallen monatliche Gebühren in Höhe von 1% bis 3% des geliehenen Gesamtbetrags an.
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Die Voraussetzungen für eine Finanzierung durch Myos sind wie folgt:
Wenn ein Unternehmen Mittel aufnehmen muss, ist die Kreditaufnahme bei Banken, Finanzinstituten oder privaten Kreditgebern eine Möglichkeit.
Dies wird als traditionelle Fremdfinanzierung bezeichnet.
Im Gegensatz zur umsatzabhängigen Finanzierung ist der Rückzahlungsbetrag im Voraus festgelegt und ändert sich nicht in Abhängigkeit von den Einnahmen des Unternehmens.
✅ Du behältst das volle Eigentum und die Kontrolle über das Unternehmen.
✅ Der feste Tilgungsplan erleichtert die Planung des Cashflows und des Budgets für regelmäßige Zahlungen.
✅ Die gezahlten Schuldzinsen können steuerlich absetzbar sein.
✅ Es verwässert nicht das Eigentum am Unternehmen.
❌ Einige Kreditgeber können Sicherheiten wie Vermögenswerte oder persönliche Bürgschaften verlangen, um den Kredit abzusichern.
❌ Hohe Zinssätze können im Laufe der Zeit eine erhebliche Belastung darstellen.
❌ Eine hohe Verschuldung kann die Fähigkeit des Unternehmens einschränken, in Zukunft Kredite aufzunehmen, da die Kreditgeber bei der Gewährung weiterer Kredite zurückhaltend sein können.
Bei der Eigenkapitalfinanzierung werden Mittel durch den Verkauf von Unternehmensanteilen (Aktien) an Investoren beschafft.
Im Gegensatz zur umsatzbasierten Finanzierung besteht keine Verpflichtung zur Rückzahlung der Investition.
✅ Die Investoren werden zu Miteigentümern und partizipieren am Erfolg des Unternehmens, ohne dass sie regelmäßige Rückzahlungen oder Zinsen verlangen.
✅ Wenn das Unternehmen Herausforderungen oder Abschwünge erlebt, liegt die Last nicht allein auf den Schultern des Unternehmers.
✅ Der langfristige Erfolg des Unternehmens steht im Vordergrund, und die Investoren sind bereit, auf die Rendite ihrer Investition zu warten.
✅ Sie helfen kleinen Unternehmen, schnell zu wachsen, indem sie erhebliches Kapital bereitstellen.
❌ Eigenkapitalgeber erhalten einen Anteil am Gewinn, was für die Gründer weniger bedeuten kann, als wenn sie bei einer Fremdfinanzierung alles behalten würden.
❌ Du musst möglicherweise Kompromisse bei der Entscheidungsfindung eingehen, um die Interessen der Investoren zu berücksichtigen.
❌ Es sind verschiedene rechtliche und administrative Verfahren erforderlich, die Zeit und Geld kosten können.
❌ Eigenkapitalinvestoren erwarten einen Ausstiegsplan, um ihre Rendite zu erzielen, was den Verkauf des Unternehmens, den Gang an die Börse oder Rückkäufe beinhalten kann.
Risikokapitalgeber investieren in vielversprechende Neugründungen und kleine Unternehmen und erhalten dafür Eigenkapital.
✅ Es stellt erhebliches Kapital zur Verfügung, um die Geschäftstätigkeit auszuweiten und schnell neue Märkte zu erschließen.
✅ Wenn das Unternehmen scheitert, wird die finanzielle Last auf mehrere Investoren verteilt und nicht allein auf den Unternehmer.
✅ Die Finanzierung durch Top-Unternehmen kann die Glaubwürdigkeit eines Start-ups erhöhen und mehr Kunden, Partner und Investoren anziehen.
❌ Je mehr Finanzierungsrunden Du hast, desto größer ist die Verwässerung der Beteiligung des Gründers.
❌ Risikokapitalgeber können wesentliche unternehmerische Entscheidungen beeinflussen, was zu Konflikten mit der beabsichtigten Richtung oder dem Plan des Gründers führen kann.
❌ Risikokapitalgeber erwarten hohe Renditen für ihre Investitionen und setzen Start-ups unter Druck, schnelles Wachstum und Rentabilität zu erzielen.
❌ Risikokapitalgeber erwarten in der Regel einen Ausstieg innerhalb weniger Jahre, um ihre Rendite zu realisieren.
❌ Die Sicherung einer VC-Finanzierung ist mit einer strengen Due-Diligence-Prüfung verbunden, bei der die Start-ups sensible Informationen offenlegen und sich einer genauen Prüfung unterziehen müssen.
Angel-Investoren stellen Neugründungen Kapital im Austausch gegen Eigenkapital oder wandelbare Schuldtitel zur Verfügung.
✅ Sie stellen Start-ups in der Anfangsphase dringend benötigtes Kapital zur Verfügung und helfen ihnen, ihre Vision zu verwirklichen.
✅ Ihr wertvolles Mentoring, ihre Beratung und ihre Verbindungen zur Branche können das Wachstum und den Erfolg des Start-ups erheblich fördern.
✅ Angel-Investoren bieten flexible Investitionsbedingungen.
❌ Die Annahme einer Angel-Investition bedeutet, dass man einen Teil der Eigentumsrechte an dem Unternehmen aufgibt.
❌ Sie streben nach hohen Investitionsrenditen, was Start-ups unter Druck setzen kann, schnelles Wachstum und Rentabilität zu erreichen.
❌ Angel-Investoren investieren in der Regel weniger als Risikokapitalgeber, was für Start-ups mit hohem Kapitalbedarf möglicherweise nicht ausreichend ist.
❌ Startups sind mit einem hohen Risiko des Scheiterns behaftet, und Angel-Investoren können ihre Investition verlieren, wenn das Unternehmen scheitert.
Crowdfunding-Plattformen ermöglichen es Unternehmen, Mittel von vielen einzelnen Investoren oder Spendern zu beschaffen.
Es gibt verschiedene Arten von Crowdfunding, darunter belohnungsbasierte, eigenkapitalbasierte und spendenbasierte.
✅ Es bietet Zugang zu Kapital, ohne auf traditionelle Kreditgeber oder Investoren angewiesen zu sein.
✅ Erfolgreiche Crowdfunding-Kampagnen können als Marktvalidierung dienen und die Nachfrage nach dem Produkt oder der Dienstleistung zeigen, bevor es vollständig entwickelt oder eingeführt ist.
✅ Die gemeinsame Arbeit am Erfolg eines Projekts kann ein Gemeinschaftsgefühl schaffen, das zu Markentreue und kontinuierlicher Unterstützung führt.
❌ Wenn Du das Finanzierungsziel nicht erreichst, erhält das Projekt möglicherweise keine Mittel, und die in die Kampagne investierte Zeit und Mühe könnten verloren sein.
❌ Die Erstellung überzeugender Inhalte, die Kommunikation mit den Unterstützern und die Werbung für das Projekt erfordern viel Zeit und Mühe.
❌ Crowdfunding-Plattformen erheben in der Regel Gebühren, die den Betrag, den Du erhältst, verringern können.
❌ Wenn Du die Projektidee oder das Produkt während der Crowdfunding-Kampagne öffentlich bekannt machst, könnte dies zu Nachahmungstaten oder Problemen mit dem geistigen Eigentum führen.
Wenn ein Unternehmen Mittel aufnehmen muss, ist die Kreditaufnahme bei Banken, Finanzinstituten oder privaten Kreditgebern eine Möglichkeit.
Dies wird als traditionelle Fremdfinanzierung bezeichnet.
Im Gegensatz zur umsatzabhängigen Finanzierung ist der Rückzahlungsbetrag im Voraus festgelegt und ändert sich nicht in Abhängigkeit von den Einnahmen des Unternehmens.
✅ Der feste Tilgungsplan erleichtert die Planung des Cashflows und des Budgets für regelmäßige Zahlungen.
✅ Die gezahlten Schuldzinsen können steuerlich absetzbar sein.
✅ Es verwässert nicht das Eigentum am Unternehmen.
❌ Einige Kreditgeber können Sicherheiten wie Vermögenswerte oder persönliche Bürgschaften verlangen, um den Kredit abzusichern.
❌ Hohe Zinssätze können im Laufe der Zeit eine erhebliche Belastung darstellen.
❌ Eine hohe Verschuldung kann die Fähigkeit des Unternehmens einschränken, in Zukunft Kredite aufzunehmen, da die Kreditgeber bei der Gewährung weiterer Kredite zurückhaltend sein können.
Eine Kreditlinie ist eine flexible Form der Kreditaufnahme, die es Privatpersonen oder Unternehmen ermöglicht, bis zu einem bestimmten Kreditlimit auf Mittel zuzugreifen.
Du kannst die Mittel wie bei einer Kreditkarte nach Bedarf abheben und zurückzahlen.
Die Bedingungen und Zinssätze können je nach Kreditwürdigkeit des Unternehmens und den von Dir gestellten Sicherheiten variieren.
✅ Bequeme und schnell verfügbare Kapitalquelle für verschiedene Zwecke.
✅ Zinsen werden nur für den tatsächlich in Anspruch genommenen Kreditbetrag berechnet, nicht für den gesamten Kreditrahmen.
✅ Er ermöglicht einen kontinuierlichen Zugang zu Geldmitteln, ohne dass mehrere Kreditanträge gestellt werden müssen.
✅ Niedrigere Zinssätze machen ihn zu einer kostengünstigeren Option für kurzfristigen Finanzierungsbedarf.
✅ Nach der Bewilligung kannst Du schnell über das Geld verfügen, oft über Online-Banking oder eine mit der Kreditlinie verbundene Kreditkarte.
❌ Der Zinssatz kann je nach Marktbedingungen schwanken, was zu unvorhersehbaren Kreditkosten führt.
❌ Wenn Du die Kreditlinie nicht einhältst, kann der Kreditgeber rechtliche Schritte einleiten, um die ausstehenden Schulden einzutreiben.
❌ Um eine Kreditlinie zu erhalten, musst Du unter Umständen eine gute Kredithistorie und eine hohe Kreditwürdigkeit vorweisen.
❌ Der revolvierende Charakter eines Rahmenkredits kann zu übermäßigen Ausgaben oder einer übermäßigen Kreditaufnahme führen, wodurch sich das Risiko einer Überschuldung erhöht.
❌ Bei einigen Kreditlinien können Vorfälligkeitsentschädigungen anfallen, d. h. Du musst zusätzliche Gebühren zahlen, wenn Du den Saldo vorzeitig tilgst.
❌ Sie sind nicht ideal für größere, langfristige Investitionen, die strukturierte Rückzahlungsbedingungen erfordern.
Ein Bargeldvorschuss für Händler (Merchant Cash Advance, MCA) ist eine Art der Finanzierung, bei der Unternehmen einen Pauschalbetrag als Gegenleistung für einen bestimmten Prozentsatz ihrer künftigen Kreditkartenumsätze oder Tageseinnahmen erhalten.
✅ Sie haben in der Regel ein schnelles Antrags- und Genehmigungsverfahren.
✅ Die Rückzahlung des Vorschusses richtet sich nach einem Prozentsatz der künftigen Kreditkartenumsätze. In schwachen Zeiten kann der Rückzahlungsbetrag sinken.
✅ Er ist eine praktikable Option für Unternehmen mit begrenzten Kreditmöglichkeiten.
❌ Der Faktor (der zurückzuzahlende Gesamtbetrag) kann deutlich höher sein als der ursprüngliche Vorschussbetrag.
❌ Der prozentuale Anteil der Kreditkartenumsätze, der zur Rückzahlung herangezogen wird, kann sich auf den Cashflow auswirken, insbesondere in Zeiten mit hohem Umsatzvolumen.
❌ MCAs haben oft kürzere Rückzahlungsfristen, was zu höheren täglichen oder wöchentlichen Zahlungen führen kann.
❌ Dies kann zu einer Überschuldung führen, die möglicherweise einen schwer zu kontrollierenden Schuldenkreislauf zur Folge hat.
❌ MCAs sind nicht wie herkömmliche Kredite reguliert, sodass Du bei Streitigkeiten weniger Verbraucherschutz genießen kannst.
Einige Unternehmen, insbesondere solche, die sich mit Forschung, Entwicklung oder sozial nützlichen Projekten befassen, können für staatliche oder private Zuschüsse in Frage kommen.
Diese Mittel sind nicht rückzahlungspflichtig, können aber an bestimmte Verwendungsbedingungen geknüpft sein.
✅ Private Zuschüsse sind oft auf bestimmte Bereiche oder Ursachen ausgerichtet und bieten Möglichkeiten für Projekte, die den Werten und Interessen des Spenders entsprechen.
✅ Sie bieten eine persönlichere Verbindung zwischen Spender und Empfänger und fördern so potenziell langfristige Beziehungen.
❌ Sie stellen weniger Mittel zur Verfügung als staatliche Zuschüsse und schränken damit die Bandbreite der realisierbaren Projekte ein.
❌ Je nach Finanzierungszyklus sind sie möglicherweise nicht regelmäßig verfügbar.
❌ Du musst möglicherweise eine enge Kommunikation mit den Geldgebern pflegen und bestimmte Erwartungen erfüllen.
Jede Finanzierungsoption hat Vor- und Nachteile, und die beste Wahl hängt von den spezifischen Bedürfnissen, der Wachstumsphase und den Unternehmenszielen ab.
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