Auch die mächtigsten Kleinunternehmen haben ihre Höhen und Tiefen.
Stell Dir Folgendes vor: Du schwimmst auf der Erfolgswelle, und plötzlich - bumm!
Ein saisonaler Umsatzeinbruch trifft Dich wie eine Tonne Ziegelsteine.
Deine Rechnungen werden verspätet bezahlt, Deine wertvolle Ausrüstung macht spontan Urlaub, und Du befindest Dich in einer schwierigen finanziellen Lage.
Kommt Dir das bekannt vor?
Die Bestandsfinanzierung ist Deine Geheimwaffe, die speziell für den lästigen Inventarbedarf entwickelt wurde, der über Erfolg oder Misserfolg eines Unternehmens entscheiden kann.
Bist Du neugierig auf mehr Informationen? Natürlich bist du das!
Lies weiter, um mehr über die besten Bestandskredite für kleine Unternehmen, ihre Funktionsweise, die Vor- und Nachteile und die Voraussetzungen für die Beantragung zu erfahren.
Los geht's!
Da herkömmliche Bankkredite für viele kleine Unternehmen nicht zugänglich oder praktisch sind, hat der Aufstieg von Online- und alternativen Kreditgebern eine Rettungsleine geschaffen.
Diese Kreditgeber bieten kleinere, schnellere Bestandskredite an, die auch für Kleinstunternehmen geeignet sind, die sich noch nie mit Unternehmensfinanzierung beschäftigt haben.
Aber jetzt fragst Du Dich vielleicht: Welche Bestandskredite sind für kleine Unternehmen am besten geeignet?
Lies weiter, um die führenden Kreditgeber zu entdecken, die sich auf Bestandskredite für kleine Unternehmen spezialisiert haben.
Myos ist ein spezialisierter Finanzdienstleister, der Asset-basierten Finanzierungen und Betriebskapital für kleine Ecommerce-Unternehmen anbietet.
Mit umfassenden Finanzierungslösungen ermöglicht Myos Unternehmen die Überwindung von Hindernissen im Zusammenhang mit Bestandsmanagement und Cashflow.
Durch den Zugriff auf das erforderliche Kapital kannst Du Dich darauf konzentrieren, das Wachstum Deines Unternehmens zu fördern, den Kundenservice zu verbessern und Marktchancen zu ergreifen.
Myos nutzt die Möglichkeiten der künstlichen Intelligenz (KI), um den Marktwert Deiner Produkte zu bewerten und Dir einen Kredit zu gewähren, der auf Deine geschäftlichen Anforderungen abgestimmt ist, damit Du Wachstum und Expansion vorantreiben kannst.
Mit einer Finanzierung zwischen 10.000-2.500.000€ kannst Du Dein Unternehmen erweitern:
1. Mit der Bestandsfinanzierung kannst Du künftige Aufträge bequem direkt mit Deinem Hersteller finanzieren. Myos verwaltet die Anzahlung und die Restzahlungen und vereinfacht so Deinen Finanzprozess.
2. Bei der Lagerfinanzierung wird Dein derzeitiger Bestand als Sicherheit verwendet, um die Expansion Deines Geschäfts zu erleichtern.
Die Rückzahlung des Kredits ist flexibel, so dass Du die Laufzeit so wählen kannst, dass sie Deinen geschäftlichen Bedürfnissen entspricht, wobei die Rückzahlungsdauer bis zu 24 Monate betragen kann.
💡Einer der großen Vorteile von Myos ist, dass Du das Darlehen ohne zusätzliche Kosten oder Gebühren vorzeitig zurückzahlen kannst, wenn Du die Mittel nicht mehr benötigst.
Diese Flexibilität ermöglicht es Dir, Deine Finanzen effizient zu verwalten und Dich an veränderte geschäftliche Gegebenheiten anzupassen.
Es ist erwähnenswert, dass die mit dem Darlehen verbundene monatliche Gebühr nur für das ausstehende Kapital gilt, was eine faire und transparente Gebührenstruktur bietet.
Die prozentuale Gebühr richtet sich nach dem KI-berechneten Marktwert Deiner Produkte und bietet so einen maßgeschneiderten Ansatz, der auf den Wert und das Potenzial Deiner Produkte abgestimmt ist.
✅ Bei Myos dienen ausschließlich Waren als Sicherheit, was die Notwendigkeit persönlicher Garantien beseitigt und das persönliche Risiko reduziert.
✅ Zugänglichere Qualifikationen eröffnen eine breitere Palette von Verkaufsmöglichkeiten.
✅ Der einfache 3-Schritte-Online-Bewerbungsprozess reduziert den Papierkram und spart Zeit, was ein reibungsloses und effizientes Bewerbungserlebnis gewährleistet.
✅ Schnelle Finanzierung, wobei die Mittel in der Regel innerhalb von 72 Stunden ausgezahlt werden.
✅ Benachrichtigungen von Lieferanten oder Kunden sind nicht erforderlich, um die Vertraulichkeit während des Finanzierungsprozesses zu gewährleisten.
✅ Flexible Zahlungsoptionen ohne zusätzliche Kosten ermöglichen es Unternehmen, die Rückzahlungsstruktur zu wählen, die am besten zu ihrem Cashflow passt.
✅ Kundensupport per E-Mail, Chat oder persönlich steht bei Bedarf zur Verfügung.
✅ Myos hat Partnerschaften mit über 200 Lagern in DACH und dem Vereinigten Königreich sowie mit mehr als 70+ führenden Ecommerce-Dienstleistern geschlossen, die zusätzliche Ressourcen und Unterstützung bieten.
❌ Die Finanzierungssumme ist möglicherweise nicht für größere Unternehmen mit erheblichem Finanzierungsbedarf geeignet.
❌ Nur in bestimmten Regionen verfügbar.
Um eine Finanzierung zu bekommen, müssen folgende Voraussetzungen erfüllt sein:
Tide ist in erster Linie eine Banking-App für Unternehmen, die kleinen und mittleren Unternehmen dabei helfen soll, ihre Zeit und ihre Finanzen effektiv zu verwalten.
Tide geht jedoch über die alltäglichen Bankdienstleistungen hinaus und bietet seinen Kunden verschiedene Geschäftskredite und Cashflow-Tools.
Das Cashflow Insights-Tool von Tide kann Deinen Finanzstatus mithilfe von Open Banking bewerten, Einblicke in die mögliche Kredithöhe geben und Dir die verfügbaren Optionen präsentieren.
Tide Business Loans gibt es in verschiedenen Formen, die den unterschiedlichen Bedürfnissen der Unternehmen gerecht werden.
Tide Start-up-Darlehen bieten Unternehmen Kredite mit einer flexiblen Spanne von 500£ bis 100.000£.
Du kannst dieses Darlehen verwenden, um Inventar oder Ausrüstung zu kaufen, Personal einzustellen oder den Betrieb zu erweitern.
Die Laufzeit des Kredits beträgt in der Regel zwischen 12 und 60 Monaten.
Die Zinssätze und Rückzahlungsbedingungen werden auf der Grundlage der spezifischen Umstände des Unternehmens festgelegt.
Um für ein Tide Start-up-Darlehen in Frage zu kommen, musst Du Dein Unternehmen seit höchstens 36 Monaten betreiben und Deinen Wohnsitz im Vereinigten Königreich haben.
Darüber hinaus kann jeder Eigentümer oder Partner des Unternehmens ein persönliches Darlehen von bis zu 25.000£ beantragen, wobei die Gesamtsumme auf 100.000£ pro Unternehmen begrenzt ist.
Tide Geschäftskredite sind eine traditionelle Finanzierungsoption, die eine persönliche Bürgschaft erfordert.
Diese Kredite, die über Tide-Partner erhältlich sind, bieten feste und variable Zinssätze.
Der Kreditantrag ist unkompliziert und kann über die Tide-App gestellt werden.
Tide Geschäftskredite bieten ein breites Finanzierungsspektrum, das bei 500£ beginnt und bis zu 15.000.000£ reicht.
Die Rückzahlungsbedingungen variieren von 1 Monat bis zu 6 Jahren und bieten so die nötige Flexibilität, um sich an die Bedürfnisse Deines Unternehmens anzupassen.
Darüber hinaus gibt es keinen bestimmten Mindestumsatz oder eine bestimmte Betriebsdauer, so dass diese Darlehen für Unternehmen in verschiedenen Phasen zugänglich sind.
Mit dieser Kreditoption kannst Du Deine ausstehenden Rechnungen nutzen, um sofortigen Cashflow zu erhalten und die Zeit zwischen Rechnungsstellung und Zahlungseingang zu überbrücken.
Die Zinssätze und Rückzahlungsbedingungen für die Rechnungsfinanzierung werden auf die individuellen Gegebenheiten jedes Unternehmens zugeschnitten, um eine geeignete Regelung für die finanziellen Bedürfnisse zu gewährleisten.
Tide bietet Barvorschüsse für Händler an, die eine Pauschalzahlung im Austausch für einen Teil des zukünftigen Umsatzes bieten.
Diese Option kann für Unternehmen mit schwankendem Umsatzvolumen von Vorteil sein.
💡 Die Zinssätze für Tide-Geschäftskredite werden auf der Grundlage mehrerer Faktoren festgelegt, darunter die Kreditart, der geliehene Betrag und die Kreditwürdigkeit des Unternehmens.
Tide arbeitet mit verschiedenen Finanzierungspartnern zusammen, darunter die British Business Bank, Iwoca, You Lend, Liberis und Funding Circle.
Tide bietet Geschäftskredite über diese Kreditgeber mit Zinssätzen zwischen 6% und 26,6% effektiven Jahreszins an.
✅ Laut der Tide-Website dauert es durchschnittlich 3 Minuten und 24 Sekunden, um eine Geschäftskreditgenehmigung zu erhalten.
✅ Ein flexibler Rückzahlungsplan stellt sicher, dass Unternehmen ihre Rückzahlungen an ihre Finanzlage anpassen können.
✅ Die Transparenz in ihrer Gebührenstruktur ermöglicht es Geschäftsinhabern, die Finanzierungskosten von Tide leicht zu verstehen.
✅ Die Möglichkeit, kleinere Kredite ohne die Notwendigkeit von Sicherheiten oder strenge Bonitätsprüfungen zu erhalten.
❌ Tide Geschäftskredite sind möglicherweise nicht für alle Unternehmen zugänglich, da sie nur für Tide-Kunden verfügbar sind.
❌ Obwohl Tide wettbewerbsfähige Zinssätze anstrebt, können diese je nach Bonität des Unternehmens variieren.
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LoanBuilder, ein Angebot von PayPal, ist eine fantastische Wahl für Kleinunternehmer, die kurzfristige Kredite benötigen.
Du solltest LoanBuilder jedoch nicht mit PayPal Working Capital verwechseln, das ähnlich wie ein Barvorschuss für Händler funktioniert.
Im Gegensatz dazu funktioniert LoanBuilder eher wie ein herkömmliches Darlehen für Unternehmen.
Was LoanBuilder jedoch von anderen Krediten unterscheidet, ist seine Zahlungsstruktur.
Im Gegensatz zu herkömmlichen Laufzeitdarlehen mit monatlichen Zahlungen bietet LoanBuilder den Komfort automatischer wöchentlicher Zahlungen für Kreditnehmer.
LoanBuilder bietet Geschäftskredite zwischen 5.000$ und 500.000$ mit Rückzahlungsfristen zwischen 13 und 52 Wochen.
Das Antragsverfahren ist schnell und unkompliziert - die Finanzierung kann bereits am nächsten Tag verfügbar sein.
Anstelle eines herkömmlichen effektiven Jahreszinses berechnet LoanBuilder eine pauschale Kreditaufnahmegebühr, die zwischen 2,9% und 18,72% des Kreditbetrags liegt.
LoanBuilder hat keine zusätzlichen Kosten, wie z. B. Bearbeitungsgebühren oder versteckte Kosten.
Das einzige Mal, dass eine zusätzliche Gebühr anfällt, ist bei verspäteten oder zurückgegebenen Zahlungen, für die eine Gebühr von 20$ erhoben wird.
Es ist wichtig zu wissen, dass Du im Gegensatz zu PayPal Working Capital PayPal nicht zur Zahlungsabwicklung verwenden musst, um sich für PayPal Business Loans zu qualifizieren.
✅ Kurzfristige Finanzierung mit Laufzeiten von bis zu 52 Wochen.
✅ Maßgeschneiderte Darlehensbeträge und Laufzeiten stellen sicher, dass das Darlehen genau mit den Kosten und dem Zeitplan der beabsichtigten Investition übereinstimmt.
❌ Wöchentliche Zahlungen sind möglicherweise nicht geeignet für Unternehmen mit Cashflow-Mustern, die von einer anderen Rückzahlungshäufigkeit profitieren.
❌ Die deutlich hohen Zinssätze könnten erheblichen finanziellen Druck auf Kreditnehmer ausüben.
❌ Eine vorzeitige Rückzahlung führt nicht zu niedrigeren Zinsen oder Gebühren im Vergleich zur planmäßigen Zahlung.
❌ Ihre Liste der verbotenen Branchen ist umfangreich und umfasst verschiedene Sektoren wie Management- und Talentagenturen, öffentliche Verwaltung, Anwaltskanzleien, religiöse Organisationen, Waffengeschäfte und mehr.
Um für das Darlehen in Frage zu kommen, müssen folgende Mindestanforderungen erfüllt werden:
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Funding Circle fungiert als Kreditvergabeplattform, nicht als direkter Kreditgeber. Sie nutzen institutionelle Investoren, um die Kreditanforderungen zu erfüllen.
Wenn Du einen Kreditantrag für ein Unternehmen stellst, wird dieser den institutionellen Investoren der Plattform zur Prüfung vorgelegt.
Die Plattform dient als Vermittler, wenn Du über Funding Circle Geld leihst.
Dein Darlehen stammt direkt von den Investoren, und alle Zahlungen, die Du leistest, fließen zurück an die Investoren, die Dein Darlehen finanziert haben.
Du kannst sicher sein, dass Du nicht mit den Investoren selbst kommunizieren musst.
Funding Circle bietet unbesicherte, festverzinsliche Kredite für kleine Unternehmen in Höhe von 10.000£ bis 500.000£.
Die Laufzeit des Kredits kann 6 Monate betragen oder auf 6 Jahre verlängert werden.
Bei der Aufnahme eines Kredits fällt eine einmalige Abschlussgebühr an, die auf der Grundlage Deiner Risikoeinstufung und der gewählten Laufzeit ermittelt wird.
Die gute Nachricht ist, dass keine Gebühren für die vorzeitige Rückzahlung anfallen, wenn Du Dich entschließt, den Kredit vor Ende der Laufzeit vollständig zurückzuzahlen.
Neben den Darlehen für kleine Unternehmen bietet Funding Circle eine Reihe weiterer Finanzierungsprodukte für Unternehmen an:
1. FlexiPay
Diese Option bietet eine zinsfreie Kreditlinie mit Limits von 2.000£ bis 250.000£. Damit kannst Du eine Rechnung über drei Monate hinweg mit einer Pauschalgebühr von 4,5% pro Rechnung belasten und zurückzahlen.
2. Asset-Finanzierung
Die Asset-Finanzierung von Funding Circle ermöglicht es Dir, den Vermögenswert, den Du kaufen möchtest oder den Du besitzt, als Sicherheit für einen Kredit zu verwenden. Du erhältst bis zu 5 Mio. £ mit einer flexiblen Laufzeit von 1-7 Jahren.
✅ Ein vorheriges Konto bei Funding Circle ist nicht erforderlich, um einen Kredit zu erhalten.
✅ Die Mindestlaufzeit des Darlehens beträgt nur 6 Monate, was eine schnelle Rückzahlung ermöglicht.
✅ Es fallen keine Gebühren für vorzeitige Rückzahlung an, was Flexibilität bietet, das Darlehen vor Ablauf der Laufzeit vollständig zu begleichen.
❌ Obwohl für einen Funding Circle Unternehmenskredit kein Sicherheiten erforderlich sind, ist eine persönliche Garantie notwendig.
❌ Funding Circle hat begrenzte Kundendienstoptionen und bietet keinen Zugang zu Filialen oder einer dedizierten App.
Um für die Kredite von Funding Circle in Frage zu kommen, musst du eine Kreditprüfung durchlaufen.
Dein Unternehmen sollte eine Mindesthandelsgeschichte von einem Jahr haben und im Vereinigten Königreich ansässig sein.
Aber die großartige Nachricht ist, dass es keine Mindestumsatzanforderungen für dein Unternehmen gibt.
Bei der Auswahl des besten Kredits für kleine Unternehmen geht es nicht nur darum, die niedrigsten Zinssätze zu finden.
Es gibt andere wichtige Faktoren zu beachten, um die richtige Option für deine spezifischen Geschäftsanforderungen zu wählen:
Wenn wir subjektiv sein dürfen, erfüllt Myos alle oben genannten Kriterien.
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Melde Dich also noch heute für ein kostenloses, unverbindliches Angebot von Myos an und lass Dein Unternehmen aufblühen!
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