Bist Du ein wachstumshungriger Unternehmer mit einer Vision für die Zukunft?
Suchst Du ständig nach verschiedenen Finanzierungsmöglichkeiten, um die Expansion Deines Unternehmens zu finanzieren?
Wenn Du Dich umschaust, hast Du wahrscheinlich schon den Begriff "Wachstumskapital" gehört.
Aber was genau ist das, und wie unterscheidet es sich von anderen Finanzierungsformen?
In diesem Blogbeitrag tauchen wir in die Welt des Wachstumskapitals ein und erkunden seine vielen Formen und die besten Lösungen für Wachstumskapital.
Egal, ob Du ein erfahrener Investor oder ein neugieriger Start-up-Unternehmer bist, lies weiter, um mehr über dieses wichtige Instrument für das Unternehmenswachstum zu erfahren und festzustellen, ob dies die richtige Lösung ist.
Lass uns beginnen!
Im Wesentlichen ist Wachstumskapital eine Form der Finanzierung, die Unternehmen zur Unterstützung ihrer Expansions- und Wachstumspläne nutzen können.
In der Regel wird es von etablierten Unternehmen in Anspruch genommen, die langfristige strategische Wachstumsziele erreichen wollen.
Wachstumskapital kann aber auch kleinen und mittleren Unternehmen zugutekommen, die ihre Geschäftstätigkeit ausweiten wollen.
Von Kreditlinien bis zu Laufzeitdarlehen, von Mezzanine-Darlehen bis zu Vorzugskapital - Wachstumskapital kann viele Formen annehmen, und Du kannst es an die spezifischen Bedürfnisse Deines Unternehmens anpassen.
Welches sind also die besten Wachstumskapitallösungen für Dein Unternehmen im Jahr 2023?
Die Antwort hängt von vielen Faktoren ab, z. B. von Deiner Kreditwürdigkeit, Deiner Verschuldungskapazität und Deinem Wachstumsplan.
Lass uns diese im Folgenden betrachten.
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Finanzierung/Darlehensbetrag: 0,5 Millionen bis 5 Millionen Pfund
Dauer der Finanzierung/des Darlehens: 2-5 Jahre
Art der Finanzierung: Fremdkapitalfinanzierung
Wenn Du auf dem Markt für Wachstumskapitalfinanzierung bist, kann Santander Dir eine Lösung anbieten.
Deine Wachstumskapitaldarlehen reichen in der Regel von 0,5 bis 5 Millionen Pfund und können in Verbindung mit anderen vorrangigen Krediten genutzt werden.
In den meisten Fällen haben diese Darlehen eine Laufzeit von 2 bis 5 Jahren, und Du musst sie entweder am Ende der Laufzeit oder durch Refinanzierung zurückzahlen.
Mit ihren flexiblen Finanzierungsmöglichkeiten und wettbewerbsfähigen Zinssätzen könnten die Santander Wachstumskapitalkredite genau das Richtige für Dein Unternehmen sein, um den nächsten Schritt auf seinem Wachstumspfad zu machen.
Diese Art der Finanzierung ist flexibel und kann zur Unterstützung der Entwicklung Deines Unternehmens oder zur Finanzierung von Investitionsausgaben verwendet werden, was sie zu einer attraktiven Option für diejenigen macht, die expandieren wollen.
Die Beantragung von Wachstumskapital ist in der Regel schneller und weniger kostspielig als eine Eigenkapitalfinanzierung, da die Due-Diligence-Prüfung weniger streng ist.
Um Dich zu qualifizieren, musst Du eine überzeugende Wachstumsstory vorweisen, in der Regel eine Kombination aus Umsatz-, Gewinn- und Mitarbeiterzuwachs.
Damit Dein Finanzierungsantrag genehmigt wird, ist es wichtig, ihn mit den Wachstumszielen Deines Unternehmens zu verknüpfen. Zum Beispiel:
Finanzierung/Darlehensbetrag: 500.000€ bis 10 Millionen €
Dauer der Finanzierung/des Darlehens: Abhängig vom Unternehmen
Art der Finanzierung: Risikokapital, eigenkapitalbasiert
Global Founders Capital (GFC) ist eine Risikokapitalgesellschaft, die weltweit in Start-ups in der Früh- und Wachstumsphase investiert.
GFC verfolgt einen globalen Investitionsansatz, der sich auf Investitionen in innovative und bahnbrechende Unternehmen in verschiedenen Sektoren konzentriert, darunter Einzelhandel, Internet, Medien, Kommunikation, Finanzsoftware und Informationstechnologie.
GFC hat ein besonderes Interesse an Unternehmen, die das Potenzial haben, schnell zu skalieren und in ihren jeweiligen Märkten führend zu werden.
Du erhältst nicht nur Kapital, sondern auch Unterstützung und Beratung, u. a. in Form von strategischer Beratung, operativer Hilfe und Zugang zu einem umfangreichen Netzwerk von Kontakten.
Das Unternehmen investiert in der Regel zwischen 500.000 € und 10 Mio. €.
Du solltest auch beachten, dass GFC den Ruf hat, bei seinen Investitionsentscheidungen sehr selektiv vorzugehen und das Wachstumspotenzial seiner Portfoliounternehmen langfristig zu betrachten.
Global Founders Capital investiert in Start-ups mit einer langfristigen Wachstumsperspektive.
Sie investieren in der Regel in Start-ups in der Frühphase, sind aber auch an der Finanzierung von Unternehmen in der Wachstumsphase interessiert.
Ihr Finanzierungsmodell ist eigenkapitalbasiert, d. h. sie stellen Kapital im Austausch für eine prozentuale Beteiligung am Unternehmen bereit.
Zunächst musst Du einen Online-Antrag ausfüllen und Angaben zu Deinem Unternehmen und Deinem Team machen. Wenn Du dann die Förderkriterien erfüllst, wird Global Founders Capital ein Treffen vereinbaren, um das Unternehmen zu besprechen und festzustellen, ob es gut zu Dir passt.
GFC investiert in der Regel zusammen mit anderen Investoren, wie z. B. Angel-Investoren, Risikokapitalfirmen oder anderen strategischen Partnern.
Global Founders Capital hat auf seiner Website keine spezifischen Kriterien für die Förderungswürdigkeit aufgeführt.
In der Regel investieren sie jedoch in Unternehmen, die Folgendes aufweisen:
Es ist jedoch wichtig zu wissen, dass jede Investition von Fall zu Fall bewertet wird.
Dennoch kann GFC auch Unternehmen in Betracht ziehen, die die oben genannten Kriterien nicht erfüllen, wenn sie an das Potenzial des Unternehmens glauben.
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Höhe der Finanzierung: Je nach Unternehmen
Dauer der Finanzierung: Abhängig vom Unternehmen
Art der Finanzierung: Privates Beteiligungskapital
Panmure Gordon ist eine im Vereinigten Königreich ansässige Investmentbank, die eine breite Palette von Dienstleistungen im Vereinigten Königreich, in Europa und in den USA anbietet.
Growth Capital Solutions bietet Unternehmen umfassende Unterstützung während des gesamten privaten Finanzierungsprozesses, von der ersten Kontaktaufnahme bis zu den Aktivitäten nach der Kapitalbeschaffung.
Außerdem bieten sie fachkundige Beratung und konsequente Interaktion, um sicherzustellen, dass Du die notwendigen Ressourcen und die nötige Aufmerksamkeit erhältst.
Der Schwerpunkt liegt in erster Linie auf der Beschaffung von Risiko- und Wachstumskapital für innovative Unternehmen, die sich mit realen Problemen in verschiedenen Wachstumsphasen beschäftigen, von der Früh- bis zur Spätphase.
Panmure Gordon berät und unterstützt seine Kunden bei der Vorbereitung auf das Fundraising, indem sie ihre Eigenkapitalstrategie verfeinern und sich bei Investoren vorstellen.
Panmure Gordon bringt dann zum richtigen Zeitpunkt Investitionsmöglichkeiten mit geeigneten privaten Unternehmensinvestoren wie Risikokapital, Private Equity, Corporate Venture Capital, institutionellen Crossover-Fonds und Staatsfonds zusammen.
Panmore Gordon bietet Finanzierungen für kleine und mittelgroße britische Unternehmen und Investmentgesellschaften an.
Weitere Informationen sind auf Anfrage erhältlich.
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Finanzierung/Darlehensbetrag: 1 Mio. £ und 20 Mio. £
Dauer der Finanzierung/des Darlehens: Abhängig vom Unternehmen
Art der Finanzierung: Eigenkapitalfinanzierung
BGF ist ein führender Eigenkapitalinvestor in wachsende Unternehmen im Vereinigten Königreich und in Irland und unterstützt Unternehmer und Innovatoren.
Der Ansatz des Unternehmens beruht auf einer besonderen Kombination mehrerer Faktoren, darunter seine Größe, die langfristige Finanzierung, Minderheitsbeteiligungen, das breite Spektrum der Berichterstattung und ein vereinfachtes Investitionsverfahren.
Die BGF übernimmt in der Regel einen Eigenkapitalanteil von 10-40% an den Unternehmen, in die sie investiert.
Trotz der Beteiligung behält das Unternehmen jedoch die Kontrolle, da die BGF die Rolle eines Juniorpartners übernimmt, der mit den Managementteams und den bestehenden Aktionären zusammenarbeitet.
BGF agiert als langfristiger Geschäftspartner, der zunächst zwischen 1 und 20 Millionen Pfund investiert und bei Bedarf umfangreiche Folgefinanzierungen bereitstellt.
Darüber hinaus setzen sie keine Ausstiegsfristen und haben keine Mitnahmerechte.
Ihre Finanzierung ist flexibel und bietet eine Mischung aus Eigenkapital und Schuldverschreibungen für Wachstum und Auszahlungen an bestehende Aktionäre.
BGF kann auch neben Bankkrediten investieren und mit anderen Partnern koinvestieren.
BGF investiert in eine Reihe von Unternehmen, von KMU in der Frühphase mit einem Umsatz von 1 Mio. £ bis hin zu solchen mit einem Umsatz von über 100 Mio. £, und zwar in allen Sektoren, von Ecommerce über Medien und Lebensmittel bis hin zur Abfallwirtschaft.
Weitere Anforderungen sind bei Antragstellung zu erfüllen.
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Finanzierung/Darlehensbetrag: Bis zu $20 Millionen
Dauer der Finanzierung/des Darlehens: Kein festes Rückzahlungsdatum
Art der Finanzierung: Risikofinanzierung, gebührenpflichtig
Clearco ist eine Risikokapitalgesellschaft, die sich von anderen dadurch unterscheidet, dass sie Unternehmensfinanzierungen gegen eine Gebühr statt einer Kapitalbeteiligung anbietet.
Außerdem führt Clearco im Gegensatz zu traditionellen Kreditgebern keine Bonitätsprüfung durch, wenn es um die Finanzierung von kleinen Unternehmen und Start-ups geht.
Stattdessen stützen sie ihre Genehmigung auf andere Faktoren, wie z. B. die Werbeleistung und den Umsatz.
Damit ist Clearco eine attraktive Option für diejenigen, die eine Finanzierung suchen, ohne auf Eigenkapital verzichten zu müssen.
Bitte beachte, dass die Dienstleistungen von Clearco auf bestimmte Branchen beschränkt sind:
Auch die Art der Verwendung der Mittel wirkt sich auf die Kosten des Kredits aus.
Clearco bietet seinen Kunden zwei Finanzierungsoptionen, ClearCapital und ClearRunway, sowie eine Plattform für Unternehmensberatung, Zugang zu Investoren und andere Ressourcen für Technologiegründungen.
Nachdem Du Dich registriert und Deine Unternehmensdaten übermittelt hast, prüft Clearco, welches Finanzierungsprogramm für Dein Unternehmen am besten geeignet ist und welche Finanzierungskapazität zur Verfügung steht.
Für die Beantragung müssen Bankdaten, einschließlich Konto- und Routingnummern, sowie grundlegende Unternehmensinformationen wie die EIN, Angaben zu allen leitenden Angestellten und Geschäftsführern, die Gründungsurkunde und ein staatlicher Ausweis vorgelegt werden.
Clearco stellt bestimmte Anforderungen an die Förderungswürdigkeit von Unternehmen, die eine Finanzierung wünschen:
Wachstumskapital stellt eine beträchtliche Finanzspritze dar, mit der Du verschiedene Expansionsinitiativen finanzieren kannst, z. B. die Erschließung neuer Märkte, die Entwicklung neuer Produkte oder Dienstleistungen oder die Ausweitung der Geschäftstätigkeit. Es ermöglicht Unternehmen, Wachstumschancen zu nutzen, die sonst unerreichbar wären.
Wachstumskapitalgeber bringen oft mehr als nur finanzielle Mittel mit. Sie können wertvolles Branchenwissen, strategische Beratung und ein umfangreiches Netzwerk von Kontakten anbieten.
Diese Unterstützung kann dazu beitragen, das Wachstum zu beschleunigen und Türen zu neuen Möglichkeiten, Partnerschaften und potenziellen Kunden zu öffnen.
Eines der Hauptprobleme im Zusammenhang mit Wachstumskapital sind die relativ hohen Kapitalkosten. Zinssätze und Gebühren können sich erheblich auf die finanzielle Belastung der Unternehmen auswirken.
Die Beschaffung von Wachstumskapital ist in der Regel mit komplexen Verhandlungen verbunden. Sie können langwierig und ressourcenintensiv sein, insbesondere für Start-ups und kleine Unternehmen mit begrenzten Verbindungen und finanziellen Ressourcen.
Ausführliche Gespräche und Due-Diligence-Prüfungen mit potenziellen Investoren können wertvolle Zeit und Energie vom Tagesgeschäft abziehen.
Wachstumskapitalgeber sind in erster Linie an Unternehmen interessiert, die eine schnelle Expansion versprechen. Dies kann dazu führen, dass sich die Unternehmensleitung gezwungen sieht, kurzfristigen Gewinnen Vorrang vor langfristiger Nachhaltigkeit einzuräumen. Dieser Druck kann zu einer schwierigen Dynamik führen, bei der Entscheidungen von der Erreichung von Wachstumszielen bestimmt werden, anstatt sich auf die allgemeine Gesundheit und Lebensfähigkeit des Unternehmens zu konzentrieren.
Die Aufnahme von Wachstumskapital kann für Unternehmen mit ehrgeizigen Wachstumsplänen ein wirksames Instrument sein. Es kann finanzielle Ressourcen, Fachwissen und Netzwerkverbindungen bereitstellen, um Expansionsbemühungen voranzutreiben. Es ist jedoch wichtig, die möglichen Nachteile zu bedenken.
Eine Sache, der Du Dir bewusst sein solltest, ist der größte Nachteil von Risiko- und Beteiligungsfinanzierungen: Verwässerung.
Das bedeutet, dass Du einen Teil Deines Eigenkapitals an einen Dritten abgibst und nicht mehr das letzte Wort bei Geschäftsentscheidungen hast.
Wenn Du also auf der Suche nach alternativem Kapital bist, um zusätzliches Inventar zu kaufen, laufende Kosten zu decken oder anderweitig in Wachstumschancen zu investieren, dann ist eine Asset-basierte Finanzierung die richtige Lösung.
Myos bietet eine Asset-basierte Finanzierung an, die es Ecommerce-Unternehmen ermöglicht, Geld zu leihen, indem sie ihre Vermögenswerte, wie z. B. das Inventar, als Sicherheiten nutzen.
Diese Art der Finanzierung ist für Ecommerce-Unternehmen von Vorteil, die über einen großen Lagerbestand verfügen und Cashflow freisetzen müssen, um Ausgaben zu decken, in neue Produkte zu investieren, neue Mitarbeiter einzustellen, Marketingkampagnen zu starten, usw.
Das Verfahren umfasst eine KI-basierte Bewertung Deiner Produkte, bei der der Höchstbetrag ermittelt wird, den Du auf der Grundlage des Wertes der Vermögenswerte erhalten kannst, in der Regel zwischen 10.000 und 2.500.000 €.
Das Darlehen wird dann mit einem Rückzahlungsplan strukturiert, der auf den Cashflow des Unternehmens abgestimmt ist.
Myos wurde speziell für Ecommerce-Unternehmer entwickelt. Du kannst also zwischen den beiden beliebtesten Finanzierungsoptionen wählen:
1. Einkaufsfinanzierung - Damit Unternehmen wachsen und flexibel bleiben können, ist es mühelos möglich, mehr zu bestellen, mehr zu verkaufen und Lagerknappheit zu vermeiden. Der Auftragserteilungsprozess des Herstellers bleibt derselbe, während Myos die Anzahlungen oder Restzahlungen verwaltet.
2. Lagerfinanzierung - Anstatt sich ausschließlich auf die Kredithistorie zu verlassen, nutzt Myos künstliche Intelligenz, um die Beliebtheit von Produkten auf Marktplätzen zu bewerten und so die Eignung für eine Finanzierung zu bestimmen. Da Myos nur einen Teil des Lagerbestands als Sicherheit verwendet, sind persönliche Bürgschaften nicht mehr erforderlich.
Unabhängig davon, für welche Option Du Dich entscheidest, kommst Du in den Genuss der folgenden Vorteile:
Schöpfe also das volle Potenzial Deines Inventars aus und bring Dein Unternehmen mit unseren Asset-basierten Finanzierungslösungen zu neuen Höhenflügen.
Beantrage jetzt das Betriebskapital, das Du benötigst, um Dein Wachstum zu beschleunigen, Deinen Umsatz zu steigern und auf dem Markt wettbewerbsfähig zu bleiben.
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