Bist Du Unternehmen und möchtest Dein Ecommerce-Geschäft auf die nächste Stufe heben, brauchst aber Hilfe, um die für Dein Wachstum erforderliche Finanzierung zu sichern?
Du bist nicht allein.
Statistiken zufolge haben Online-Unternehmen nur eine 10-20% Chance, erfolgreich zu sein.
Tatsächlich schaffen es nur 10 % der Online-Unternehmen und die meisten von ihnen scheitern innerhalb der ersten 120 Tage.
Es gibt viele finanzielle Herausforderungen, mit denen Ecommerce-Unternehmen konfrontiert sind und die ohne einen Geschäftskredit nur schwer zu bewältigen sind, z.B. ein Mangel an Cashflow und Investitionen.
Glücklicherweise gibt es viele Ecommerce-Darlehen, die Dir die Finanzierung bieten können, die Du für das Wachstum und die Expansion Deines Unternehmens benötigst.
Außerdem bieten diese Kredite flexible Laufzeiten, niedrige Zinssätze und schnelle Genehmigungsverfahren.
Doch bei so vielen Möglichkeiten kann es viel Zeit und Mühe kosten, das Internet zu durchforsten, um die besten Ecommerce-Darlehen zu finden, die für Dich geeignet sind.
Deshalb haben wir eine Liste der besten Ecommerce-Darlehen zusammengestellt, die Dir helfen können, Deine Produktpalette zu erweitern, in Marketing zu investieren oder Deine Webseite zu verbessern und Deinem E-Commerce-Geschäft einen echten Schub zu geben.
Wenn Du also bereit bist, mehr über dieses Thema zu erfahren, lass uns gleich einsteigen!
Es gibt verschiedene Möglichkeiten, Dein Ecommerce-Darlehen zu nutzen:
Du solltest wissen, wie viel Geld Du benötigst und wie Du es zu verwenden planst, bevor Du Dich auf eine Finanzierungsoption, einschließlich E-Commerce-Darlehen, festlegst.
Denke daran, dass viele Ecommerce-Darlehen zur Verfügung stehen, so dass es sicher eines gibt, das Deinen Bedürfnissen entspricht.
Sehen wir uns nun die besten verfügbaren Ecommerce-Darlehenoptionen an.
Myos ist ein vertrauenswürdiger Wachstumspartner für verschiedene Ecommerce-Unternehmen.
Angenommen, Du möchtest Deinen Umsatz und Gewinn steigern, indem Du mehr Waren bestellst, neue Produkte auf den Markt bringst oder Geld für Marketing ausgibst.
Myos bietet vermögensabhängige Betriebsmittelfinanzierung zu fairen Konditionen:
✔️ Du musst keine persönliche Garantie leisten, um ein Darlehen zu erhalten, es besteht also kein finanzielles Risiko.
Myos verwendet nur den Wert Deiner Produkte als Sicherheit.
✔️ Du hast die volle Kontrolle darüber, wann und wie Du das Darlehen zurückzahlst, sei es durch den Verkauf der finanzierten Produkte oder auf andere Weise.
✔️ Wenn Du ein Darlehen nicht zurückzahlen kannst, wird Myos die besicherten Produkte verkaufen, um die Schulden zu decken.
✔️ Außerdem werden Dein Lieferant und Myos niemals direkt miteinander in Kontakt treten, wodurch Dein Wettbewerbsvorteil gewahrt bleibt.
Myos nutzt künstliche Intelligenz, um die Daten über Dein Produkt zu analysieren, z.B. die Preisentwicklung, die Konkurrenz, die Sichtbarkeit des Produkts und andere relevante Informationen.
Auf der Grundlage dieser Analyse bestimmt die KI den Geldbetrag, den Du leihen kannst, und den Zinssatz.
Das Finanzierungsvolumen ist nicht vom Verkaufspreis abhängig und kann daher niedriger oder höher ausfallen.
Außerdem kannst Du die Rückzahlungsbedingungen innerhalb der ersten vierundzwanzig Monate ändern. Angenommen, Du entscheidest nach einer Woche, dass Du das Geld nicht mehr brauchst.
In diesem Fall kannst Du es zurückzahlen und das Projekt ohne zusätzliche finanzielle Belastung abschließen.
Unternehmensarten, die für eine Bewerbung in Frage kommen:
✔️ Ein eingetragener Sitz in Deutschland, Österreich, Estland, Zypern oder dem Vereinigten Königreich.
✔️ Du bist seit mindestens 6 Monaten tätig.
✔️ Du verkaufst seit mindestens 50 Tagen online (z.B. auf Amazon, eBay, in einem Online-Shop, etc.).
✔️ Du hast Produkte mit einer Mindesthaltbarkeit von einem Jahr.
Du betreibst ein Einrichtungsgeschäft und möchtest bei Deinem Hersteller eine Großbestellung über 100.000€ aufgeben, weil Ostern näher rückt.
Da zu dieser Jahreszeit viel los ist, rechnest Du mit einer hohen Kundennachfrage.
Doch leider kann es leicht passieren, dass zwei Monate vergehen, in denen das Geld, das Du an den Hersteller gezahlt hast, nicht zu einem Gewinn für Dein Unternehmen führt.
Das liegt an der Zeit, die für die Produktion und das Eintreffen der Produkte in Deinem Lager benötigt wird.
Zunächst nimmst Du Kontakt mit dem Lieferanten auf und gibst die Bestellung auf.
Dann wickeln wir die ersten und letzten Zahlungen ab und liefern Deine Bestellung an denjenigen, der Dein Lager verwaltet.
Danach erhältst Du von Myos eine unbeschränkte Menge an Produkten, die Du sofort verkaufen kannst.
Durch die Rückzahlung eines Teils der Finanzierungskosten werden also weitere Bestände für den Wiederverkauf freigegeben, nachdem Du den Gesamtbetrag zurückgezahlt hast.
Mit Hilfe von Myos kannst Du die Expansion Deines Unternehmens beschleunigen und dich auf die geschäftigste Zeit des Jahres vorbereiten.
Am besten geeignet für: Ecommerce, SaaS, kleine und mittlere Unternehmen
Standort: Europa, UK
Darlehensbetrag: €10.000-2.500.000
Art der Finanzierung: Einnahmebasierte Finanzierung
Lemonero ist eine KI-gestützte digitale Kreditplattform, die speziell für Online- und Omnichannel-Händler entwickelt wurde.
Wenn Du diese Plattform in Dein System einbindest, kannst Du dank der flexiblen, umsatzbasierten Finanzierungsoptionen der Plattform leichter multiplizieren und unabhängig neue Kunden gewinnen.
Lemonero bietet ein umsatzbasiertes Zahlungsmodell für kleine und mittlere Händler und finanziert bis zu 80% der Anträge von Händlern.
Darüber hinaus bietet Lemonero Dateneinblicke, die Du nutzen kannst, um den Cashflow zu prognostizieren und den Status Deiner Finanzen zu verfolgen.
Am besten geeignet für: Ecommerce, Marktplätze und Zahlungsdienstleister für den Kauf von Warenbeständen oder Marketinginvestitionen
Standort: Europa
Darlehensbetrag: €1.000 bis €500.000
Art der Finanzierung: Umsatzbasierte, eingebettete Kreditvergabe
Das Geschäftsdarlehen von Capify ist eine fantastische Möglichkeit, Finanzmittel für Dein Unternehmen zu erhalten.
Die meisten Empfänger dieser Darlehen sind Kleinunternehmer, die das Geld für größere Anschaffungen wie Maschinen oder Betriebsmittel oder für Gehälter neuer Mitarbeiter verwenden.
Das Geld steht Dir zur Verfügung, um es nach eigenem Ermessen in die Erweiterung Deines Unternehmens zu investieren.
Sobald Dein Darlehen bewilligt ist, kannst Du das Geld für die Bedürfnisse Deines Unternehmens einsetzen, sei es zur Tilgung bestehender Schulden oder für Investitionen in neue Ausrüstung.
Um Deinen Cashflow zu verbessern, kannst Du Dein Ecommerce-Darlehen in kleineren Raten zurückzahlen, anstatt jeden Monat einen größeren Betrag zu zahlen.
Du kannst ein Darlehen mit kurzer, mittlerer oder langer Laufzeit aufnehmen.
Kurzfristige Darlehen haben oft eine Laufzeit von 6 Monaten, mittelfristige Darlehen in der Regel von 18 Monaten und langfristige Darlehen in der Regel von 3-5 Jahren.
Wenn Du ein Ecommerce-Darlehen von Capify erhalten möchtest, musst Du die folgenden Kriterien erfüllen:
Am besten geeignet für: Ecommerce, Großhandel, Fertigung, IT-Dienstleistungen, Einzelhandel usw.
Standort: Europa, UK
Darlehensbetrag: £5,000 - £500,000
Art der Finanzierung: Darlehen für Kleinunternehmen, Bargeldvorschuss für Händler
Bluevine bietet Zugang zu Kreditlinien von bis zu 250.000$ mit wettbewerbsfähigen effektiven Jahreszinsen und ohne Gebühren oder Strafen für die vorzeitige Rückzahlung.
Die Kreditlinie von Bluevine kann eine gute Option für Online-Geschäftsbesitzer sein, die nicht jedes Mal neue Kreditanträge ausfüllen möchten, wenn sie Geld benötigen, z.B. wenn die Finanzierung für neue Produkte ausfällt.
Die Kreditlinien von Bluevine können zwischen 5.000 und 250.000 US-Dollar betragen, und die Zinssätze beginnen bei nur 4,8%.
Darüber hinaus ermöglicht Bluevine die Aufnahme von Krediten nach Bedarf, wobei die Zahlungen über 6 oder 12 Monate zu einer festen monatlichen oder wöchentlichen Rate verteilt werden.
So kannst Du Dir mehr Geld auf einmal zu einem niedrigeren Zinssatz leihen als mit einer Firmenkreditkarte.
Denke jedoch daran, dass Bluevine eine persönliche Kreditwürdigkeit von mindestens 625, eine 24-monatige Geschäftshistorie und ein monatliches Einkommen von 40.000 US-Dollar voraussetzt, bevor es Kredite vergibt.
Pünktliche Zahlungen fördern die Kreditwürdigkeit des Unternehmens, was sich in der Zukunft positiv auf die Kreditvergabe auswirkt.
Am besten geeignet für: Geschäftsinhaber mit ausgezeichneter Bonität, die einen konstanten Cashflow benötigen
Standort: USA
Darlehensbetrag: $5,000-$250,000
Art der Finanzierung: Kreditlinie
Das Konzept von Payability basiert auf der Tatsache, dass es mehrere Wochen oder Monate dauern kann, bis ein Lieferant eine Zahlung von einer Ecommerce-Plattform erhält.
Nehmen wir an, Du benötigst ein Darlehen, um Verbindlichkeiten zu begleichen, Waren zu kaufen und in andere Expansionsmöglichkeiten zu investieren.
In diesem Fall kannst Du zwischen verschiedenen Optionen wählen:
Mit der Instant-Access-Finanzierung erhältst Du täglich einen Vorschuss in Höhe von 80% Deines Vortageseinkommens auf Dein Payability-Konto.
Nach der Auszahlung auf dem Marktplatz erhältst Du die restlichen 20%.
Um den Schnellzugang zu beantragen, musst Du mindestens 10.000$ monatlichen Umsatz und 3 Monate Verkaufserfahrung vorweisen können. Darüber hinaus wird eine Provision von 2% auf den Bruttoumsatz erhoben.
Verkäufer, die mehr als 100.000 $ pro Monat verdienen, können sich jedoch für reduzierte Gebühren qualifizieren.
Diese Art der Finanzierung funktioniert über den Ankauf künftiger Forderungen. In der Regel erhältst Du 75% bis 150% der Umsatzerlöse eines einzelnen Monats auf dem Marktplatz.
Du zahlst Payability einen bestimmten Prozentsatz Deiner Verkäufe (in der Regel zwischen 12% und 25%), bis Du den Gesamtbetrag der gekauften Forderungen erhalten hast.
Um sich für Immediate Advance zu qualifizieren, musst Du einen durchschnittlichen monatlichen Umsatz von mindestens 50.000$ und eine 9-monatige Umsatzhistorie vorweisen können. In der Regel werden 0,5% bis 1% pro Woche berechnet.
Du kannst die Vorschusslinie nutzen, wenn Du zusätzliche Mittel benötigst. Du kannst problemlos Geld von Deinem Konto abheben. Du musst nur für den abgehobenen Betrag eine Gebühr zahlen, nicht für die Wartung, den Antrag oder das nicht genutzte Kapital.
Außerdem erfährst Du anhand des Finanzierungspakets, für das Du einen Antrag stellst, ob Du förderfähig bist.
Um für die Vorlaufleitung in Frage zu kommen, musst Du jährlich mindestens 500.000$ verdienen. Du kannst Vorlaufleitung mit einem festen Prozentsatz des Umsatzes zurückzahlen (nicht mit einem festen Satz auf den verfügbaren Betrag).
Das bedeutet, dass Du mehr zahlst, wenn Du mehr Umsatz hast, und weniger, wenn Du keinen Umsatz hast.
Schließlich variieren die Kosten je nachdem, welche Finanzierungsoption Du beantragst.
Am besten geeignet für: Ecommerce-Unternehmen auf Amazon, Shopify, Walmart oder Newegg.
Standort: die USA
Darlehensbetrag: Die Finanzierungsbeträge richten sich nach Deinem monatlichen Ecommerce-Umsatz.
Art der Finanzierung: vermögensbasiert und Bargeld für Händler
Uncapped hat eine Finanzierungsoption geschaffen, die auf die Bedürfnisse von Online-Händlern zugeschnitten ist.
Du kannst zwischen einer Finanzierung mit fester Laufzeit oder einer umsatzabhängigen Finanzierung wählen, die Dich vor unerschwinglichen Zahlungen schützt.
Uncapped bietet Geschäftskredite zwischen 10.000€ und 10 Millionen€ an, die Du für die Expansion Deines Ecommerce-Geschäfts nutzen kannst.
Als Alternative zu den Zinsen kann der Darlehensgeber eine Pauschalgebühr von 2% bis 12% des Darlehensbetrags erheben.
Selbstverständlich gibt es keine versteckten Gebühren, wie z.B. für die Kreditvergabe oder die vorzeitige Rückzahlung.
Du kannst das Darlehen in festen monatlichen Raten über einen Zeitraum von 3 bis 24 Monaten zurückzahlen, oder Du kannst das Darlehen auf der Grundlage eines Prozentsatzes Deines monatlichen Umsatzes (zwischen 5 und 25%) zurückzahlen, bis Du das Kapital zurückgezahlt hast und Gebühren anfällst.
Es ist keine Mindestkreditwürdigkeit erforderlich, aber Du solltest seit mindestens 6 Monaten tätig sein und einen monatlichen Umsatz von 100.000€ oder mehr erzielen, um dich zu qualifizieren.
Am besten geeignet für: Ecommerce, SaaS, Direktvertrieb an Verbraucher, Spiele und App-Entwicklung. Einzelkaufleute sind nicht förderfähig.
Standort: Europa
Darlehensbetrag: 10.000-10 Millionen €
Art der Finanzierung: Einnahmenbasierte Finanzierung
Ecommerce-Unternehmer, die eine Finanzierung für die Gründung oder Erweiterung ihres Unternehmens benötigen, können aus mehreren Online-Lösungen wählen.
Darüber hinaus sind die Finanzierungsfristen oft kürzer als bei regulären Banken, und die Förderkriterien sind weniger streng.
Wenn Du dringend eine Finanzierung benötigst, stellst Du einen Antrag bei einem der oben genannten Darlehensgeber, damit Du Dich wieder um Ihr Geschäft kümmern kannst.
Aber um Dir die Entscheidung zu erleichtern, haben wir hier die besten Ecommerce-Darlehen zusammengefasst:
💡Lemonero konzentriert sich auf Ecommerce-Unternehmen, die schnelle und sichere Darlehen für den Kauf von Lagerbeständen oder Marketingmaßnahmen benötigen.
💡Capify ist eine ausgezeichnete Wahl für Unternehmen, die mehrere Kosten decken müssen, ohne ihre Gründe zu rechtfertigen.
💡Bluevine ist ideal für Kleinunternehmer, die einen konstanten Cashflow benötigen.
💡Ähnlich ist Payability eine weitere Option für Online-Verkäufer mit Sitz in den USA, die sich auf Plattformen wie Walmart, Shopify und Amazon konzentrieren.
💡Uncapped ist eine Möglichkeit für in Europa ansässige Einzelhändler, die nicht über eine solide Kreditgeschichte verfügen.
💡Myos bietet zahlreiche Vorteile für Kleinunternehmer, die ihr Geschäft ausbauen müssen.
Ganz gleich, ob Du eine Kauf- oder Lagerfinanzierung benötigst, Myos steht Dir zur Seite!
Mit einer Finanzierung auf der Grundlage von Vermögenswerten erhältst Du ein Darlehen ohne Annuitäten und eine flexible Rückzahlung.
Es gibt keinen monatlichen Zeitplan - Du zahlst zurück, um einen Teil Deines besicherten Inventars freizugeben, wann immer Du es brauchst, und Du kannst wählen, wie viel Du zahlen willst.
Also, melde Dich noch heute bei Myos an und lass Dein Unternehmen aufblühen!
Wenn Du ein Ecommerce-Unternehmen finanzieren willst, stehen Dir zahlreiche Möglichkeiten zur Verfügung.
Je nach den Bedürfnissen Deines Online-Geschäfts kannst Du Geschäftsdarlehen von Banken oder privaten Darlehensgebern erhalten, Rechnungsfinanzierungen in Anspruch nehmen oder staatliche Zuschüsse für Unternehmen beantragen.
Es gibt verschiedene Gründe für das Scheitern von Ecommerce-Unternehmen, darunter eine schwache Produktnachfrage, eine unwirksame Marketingstrategie, unzureichende Ressourcen, ein schwaches Geschäftsmodell, Probleme bei der Bestandsverwaltung usw.
Du kannst ein Ecommerce-Geschäft ohne Geld oder für nur 100 Dollar starten, indem Du eine Mitgliedschaft und ein Thema für Dein Geschäft erwerbst. Ecommerce-Geschäfte sind kostengünstiger als stationäre Geschäfte, da sie nicht so viele Lizenzen und Genehmigungen erfordern und Du keine Miete für einen Verkaufsraum zahlen musst.
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