Bist Du ein Unternehmer, der Hilfe benötigt, um mit den täglichen Ausgaben Deines Unternehmens Schritt zu halten?
Benötigst Du Mittel zur Deckung der Lohnkosten, des Lagerbestands und anderer wichtiger Kosten?
Dann ist es an der Zeit, über dauerhaftes Betriebskapital nachzudenken.
Es ist ein wichtiger Bestandteil jedes erfolgreichen Unternehmens, aber es kann schwierig sein, es zu beschaffen oder zu verwalten.
Es kann auch ziemlich verwirrend sein, den Unterschied zwischen Betriebskapital, Nettoumlaufvermögen und variablem oder dauerhaftem Kapital zu verstehen.
Klingt erschreckend, oder?
Im heutigen Artikel erfährst Du alles, was Du über dauerhaftes Betriebskapital wissen musst, einschließlich der Gründe, warum es wichtig ist, und der wichtigsten Faktoren, die Du berücksichtigen solltest, bevor Du ein Darlehen zur Verbesserung des Betriebskapitals aufnimmst.
Wenn Du also mehr darüber erfahren möchtest, wie dauerhaftes Betriebskapital Deinem Unternehmen zum Erfolg verhelfen kann, lies weiter!
Wenn Du Dir Dein Unternehmen als eine Maschine vorstellst, ist Betriebskapital wie das Öl, das alle Zahnräder am Laufen hält.
Es ermöglicht Dir, Rechnungen zu bezahlen, das Inventar zu verwalten und Deinen Betrieb effizient zu führen.
Aber wusstest Du, dass es verschiedene Arten von Betriebskapital gibt, von denen jede in verschiedenen Phasen Deiner Geschäftstätigkeit nützlich sein kann?
Eine Unterkategorie des Betriebskapitals ist das Betriebskapital, das wir in zwei Kategorien einteilen können:
Dieser Unterschied hängt vom Betriebszyklus und der Bilanz ab, auf die wir weiter unten im Text eingehen werden.
Das dauerhafte Betriebskapital wird auch als festes Betriebskapital oder hartes Kernbetriebskapital bezeichnet.
Es ist der Teil des Betriebskapitals, der dauerhaft im Umlaufvermögen gebunden ist, um den reibungslosen Betrieb des Unternehmens zu gewährleisten.
Darüber hinaus stellt es den Mindestbetrag an Umlaufvermögen dar, der benötigt wird, um das Unternehmen das ganze Jahr über effizient am Laufen zu halten.
Zum besseren Verständnis wird im Folgenden erläutert, wie man Betriebskapital von dauerhaftem Betriebskapital unterscheidet:
💡 Betriebskapital bezieht sich auf die Mittel, die ein Unternehmen benötigt, um seine täglichen Geschäfte durchzuführen, einschließlich der Bezahlung von Lieferanten, Mitarbeitern und anderen Ausgaben.
💡 Dauerhaftes Betriebskapital bezieht sich auf das Mindestbetriebskapital, das erforderlich ist, um die Geschäftstätigkeit eines Unternehmens langfristig aufrechtzuerhalten, unabhängig von seinen aktuellen Vermögenswerten und Verbindlichkeiten.
Wir können das dauerhafte Betriebskapital in zwei Unterkategorien unterteilen:
1. Regelmäßiges Betriebskapital - Das Mindestbetriebskapital, das zur Aufrechterhaltung des Cashflows erforderlich ist, reicht aus, um Materialien zu kaufen, Lagerbestände zu erstellen, Lagerbestände in Gewinne umzuwandeln, weitere Materialien zu kaufen usw.
2. Reserve Margin Working - stellt einfach die zusätzlichen Mittel dar, die über das normale Betriebskapital hinaus zur Verfügung stehen. Diese Mittel werden für Notfälle wie Streiks, Naturkatastrophen usw. getrennt gehalten.
Das dauerhafte Betriebskapital umfasst die Mittel, die zur Aufrechterhaltung des Lagerbestands, zur Zahlung von Gehältern und Mieten sowie zur Deckung anderer regelmäßiger Ausgaben im Rahmen der normalen Geschäftstätigkeit erforderlich sind.
Es wird in der Regel durch langfristige Mittel wie Eigenkapital oder Schulden finanziert.
Variables Betriebskapital hingegen ist das Geld, das ein Unternehmen benötigt, um vorübergehende Einnahmeausfälle zu überbrücken, die z. B. durch saisonale Nachfrage oder unvorhergesehene Kosten verursacht werden.
Variables Betriebskapital kannst Du Dir durch kurzfristige Kapitalquellen beschaffen, z. B. durch eine Kreditlinie oder ein kurzfristiges Darlehen.
Um sicherzustellen, dass Du Deinen betrieblichen und finanziellen Verpflichtungen stets nachkommen kannst, ist es besser, über eine Mischung aus dauerhaftem und variablem Betriebskapital zu verfügen.
Dauerhaftes Betriebskapital ist für ein Unternehmen unerlässlich, um seinen Betrieb kontinuierlich aufrechtzuerhalten.
Es stellt das absolute Minimum an Betriebskapital dar, definiert als das Umlaufvermögen, das die kurzfristigen Verbindlichkeiten übersteigt, die erforderlich sind, um ein Unternehmen auch in den schwierigsten Zeiten zu führen.
Wenn ein Unternehmen beispielsweise nicht über genügend Barmittel verfügt, um seine Lieferanten oder Mitarbeiter zu bezahlen, kann es gezwungen sein, seine Türen zu schließen.
Das dauerhafte Betriebskapital spielt auch eine entscheidende Rolle für die Fähigkeit eines Unternehmens, zu wachsen und zu expandieren.
Mit ausreichend dauerhaftem Betriebskapital kann ein Unternehmen in neue Anlagen investieren, seine Einrichtungen erweitern oder zusätzliche Mitarbeiter einstellen.
Mehrere Faktoren können sich auf den dauerhaften Betriebskapitalbedarf eines Unternehmens auswirken.
Dies sind die häufigsten:
Branche ✔️ - Je nach ihrer spezifischen Geschäftstätigkeit benötigen die verschiedenen Branchen unterschiedlich viel Betriebskapital. Handels- und Einzelhandelsunternehmen benötigen aufgrund ihrer kürzeren Betriebszyklen weniger Betriebskapital als Hersteller.
Die Betriebszyklen von Großhändlern sind aufgrund ihrer größeren Lagerbestände und Kreditbedingungen länger.
Saisonabhängigkeit ✔️ - Wenn Dein Unternehmen saisonalen Nachfrageschwankungen unterliegt, benötigst Du möglicherweise zusätzliches variables Betriebskapital, um Deinen Betrieb während der Hochsaison zu unterstützen.
Wachstum ✔️ - Wenn Du Dein Unternehmen ausbauen möchtest, benötigst Du möglicherweise zusätzliches dauerhaftes Betriebskapital, um Deine Expansion zu finanzieren.
Kreditrichtlinien ✔️ - Stell Dir ein Szenario vor, in dem Dein Unternehmen seinen Kunden verlängerte Zahlungsfristen anbietet.
In diesem Fall benötigst Du möglicherweise zusätzliches Betriebskapital, während Du auf die Zahlung wartest.
Betriebliche Effizienz ✔️ - Unternehmen, die ihre Bestände, Forderungen und Verbindlichkeiten effektiv verwalten können, benötigen möglicherweise weniger dauerhaftes Betriebskapital als Unternehmen, die dies nicht tun.
Inflation ✔️ - Wenn die Preise steigen, steigen auch die Produktionskosten. Das bedeutet, dass mehr Geld als Betriebskapital zur Verfügung gestellt werden muss.
Du kannst den Cashflow verbessern, indem Du die Produktpreise erhöhst. Denk daran, dass steigende Preise das Betriebskapital eines Unternehmens in vielerlei Hinsicht beeinflussen können.
Eine wirksame Verwaltung des dauerhaften Betriebskapitals ist für ein Unternehmen von entscheidender Bedeutung, um den laufenden Betrieb aufrechtzuerhalten und sein Wachstum zu unterstützen.
Die Zinssätze, die Marktnachfrage nach der Produktion des Unternehmens, die wirtschaftliche Lage, der Wechselkurs und die Jahreszeiten (oder Markttrends) haben alle einen erheblichen Einfluss auf die Verwaltung des Betriebskapitals.
Aufgrund der Interdependenz dieser Faktoren ist die Verwaltung des Betriebskapitals eine komplexe Aufgabe, die viel Aufmerksamkeit erfordert.
Im Folgenden werden einige Strategien zur Verwaltung des dauerhaften Betriebskapitals vorgestellt:
1. Analysieren und prognostizieren - Der Bedarf an dauerhaftem Betriebskapital eines Unternehmens kann durch genaue Bedarfs- und Cashflow-Prognosen ermittelt werden, die Dir helfen, effizient zu planen und angemessene Ressourcen sicherzustellen.
2. Bestandsmanagement - Durch die Optimierung der Lagerbestände werden Kapital und Ressourcen freigesetzt. Eine Überbevorratung ist nur dann sinnvoll, wenn sie Geld spart oder Steuern senkt.
3. Forderungsmanagement - Du kannst den Cashflow verbessern und das Betriebskapital reduzieren, indem Du die Zahlungen Deiner Kunden schneller erhältst.
4. Verwaltung von Verbindlichkeiten - Durch die Aushandlung günstiger Zahlungsbedingungen mit Lieferanten kannst Du Dein Zahlungsziel verlängern und Barmittel für andere Zwecke freisetzen.
5. Cash Management - Du kannst auch Deinen Cashflow verbessern und den dauerhaften Bedarf an Betriebskapital verringern, indem Du Deine Kassenbestände optimierst und ungenutzte Barmittel minimierst.
6. Risikomanagement - Überlege, was in Deinem Unternehmen schief gehen könnte, z. B. Nachfrageschwankungen oder Probleme in der Lieferkette, und stell sicher, dass Du über genügend dauerhaftes Betriebskapital verfügst, um damit umgehen zu können.
Ein Betriebsmittelkredit kann in vielerlei Hinsicht zum Erfolg Deines Unternehmens beitragen.
In erster Linie kann er Dir Zugang zu dem Kapital verschaffen, das Du benötigst, um Dein Unternehmen am Laufen zu halten.
Um zu expandieren, kann ein Unternehmen an der Aufnahme eines Betriebsmittelkredits interessiert sein, um unvorhergesehene Geschäftsmöglichkeiten zu nutzen. Mögliche Optionen sind:
1. Bei der Asset-basierten Finanzierung werden die Vermögenswerte des Unternehmens, wie z. B. Forderungen oder Lagerbestände, als Sicherheiten für ein Darlehen verwendet.
2. Bei der Eigenkapitalfinanzierung werden Mittel durch den Verkauf von Unternehmensanteilen an Investoren beschafft.
3. Bei der Fremdfinanzierung wird Geld von Kreditgebern wie Banken oder anderen Finanzinstituten geliehen.
Die Aufnahme eines Darlehens kann ein kluger Schritt für ein Unternehmen sein. Dennoch ist es wichtig, die folgenden kritischen Faktoren sorgfältig zu prüfen, bevor Du dies tust:
🎯 Bedarf an Betriebskapital - Bevor Du ein Darlehen beantragst, musst Du herausfinden, ob Du zusätzliches Betriebskapital benötigst. Analysiere den Cashflow sorgfältig und ermittle, wie viel Betriebskapital benötigt wird, um das Unternehmen am Laufen zu halten.
🎯 Rückzahlungsbedingungen - Die Rückzahlungsbedingungen eines Darlehens können erhebliche Auswirkungen auf die Finanzen Deines Unternehmens haben. Prüfe sorgfältig den Zinssatz, den Tilgungsplan und andere Bedingungen des Darlehens, um sicherzustellen, dass Du die Anforderungen erfüllen kannst.
🎯 Kapitalkosten - Die Kapitalkosten sind die Kosten für die Aufnahme von Geld. Du solltest daher die Kosten des Darlehens im Verhältnis zu den erwarteten Erträgen des Unternehmens sorgfältig prüfen. Analysiere auch die potenzielle Investitionsrendite, um die Kreditkosten zu rechtfertigen.
🎯 Sicherheiten - Einige Darlehen erfordern Sicherheiten, d. h. einen Vermögenswert, den der Darlehensgeber beschlagnahmen kann, wenn Du das Darlehen nicht zurückzahlen kannst.
🎯 Kreditwürdigkeit - Die Verfügbarkeit und die Kosten bestimmter Darlehen hängen in hohem Maße von der Kreditwürdigkeit des potenziellen Darlehensnehmers ab. Wenn Du also eine schlechte Bonität hast, solltest Du versuchen, diese zu verbessern oder ein Darlehen zu finden, für das keine Bonitätsprüfung erforderlich ist.
Wenn Du einen Betriebsmittelkredit aufnimmst, wirst Du sicherlich bestimmte Vor- und Nachteile erfahren. Hier haben wir die wichtigsten aufgelistet:
✅Stabilität - Mit dauerhaftem Betriebskapital kannst Du Deine Geschäftstätigkeit unabhängig von Umsatzschwankungen stabil halten.
✅Flexibilität - Dauerhaftes Betriebskapital macht ein Unternehmen flexibler, wenn es darum geht, auf unerwartete Ausgaben oder Chancen zu reagieren.
✅ Geringeres Risiko - Eine beständige Finanzierungsquelle trägt dazu bei, das Risiko finanzieller Instabilität oder eines Konkurses zu verringern.
✅ Verbesserte Kreditwürdigkeit, die Dich zu einem stabileren und zuverlässigeren Kreditnehmer macht.
❌ Darlehen für dauerhaftes Betriebskapital sind oft mit höheren Zinssätzen verbunden als andere Finanzierungsarten, was die Gesamtkosten der Kreditaufnahme erhöhen kann.
❌ Für einige Darlehen müssen Sicherheiten gestellt werden, wodurch die Vermögenswerte Deines Unternehmens gefährdet werden können.
❌ Die Aufnahme weiterer Schulden kann die finanziellen Probleme eines Unternehmens verschärfen und es ihm erschweren, in Wachstum oder andere Projekte zu investieren.
Betriebskapital (einschließlich des dauerhaften Betriebskapitals) ist für jedes Unternehmen von entscheidender Bedeutung.
Ohne dieses Kapital kannst Du Deine Mitarbeiter nicht bezahlen, keine Aktien kaufen, nicht in Wachstum investieren und auch keine anderen Dinge tun, die Dein Unternehmen am Laufen halten.
Dennoch ist fast jedes Unternehmen irgendwann einmal mit einem Engpass konfrontiert, und die Beschaffung von Finanzmitteln für Unternehmen ist viel schwieriger geworden, insbesondere in der sich wandelnden Wirtschaft von heute.
Ein Betriebsmittelkredit ist ein spezielles Darlehen zur Deckung Deiner laufenden Betriebskosten.
Im Vergleich zu anderen Geschäftskrediten musst Du den Zweck der Kreditaufnahme nicht angeben, da der Kredit kurzfristig ist und offensichtlich zur Deckung eines Cashflow-Problems oder einer dringenden Wachstumsinvestition bestimmt ist.
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Das dauerhafte Betriebskapital ist ein Bestand an Umlaufvermögen, der aufrechterhalten werden muss und für das Unternehmen unerlässlich ist, um seine Tätigkeit unabhängig vom Betriebsniveau auszuüben.
Das variable Betriebskapital hingegen ist ein Betriebskapital, das zusätzlich zum dauerhaften Betriebskapital vorhanden ist.
Das dauerhafte Betriebskapital muss durch langfristige Kapitalquellen wie Eigenkapital oder Vorzugsaktien, Schuldverschreibungen, langfristige Darlehen und einbehaltene Gewinne des Unternehmens finanziert werden.
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