Die Gründung und das Wachstum eines Ecommerce-Unternehmens kann eine spannende Reise sein.
Sie bringt jedoch auch eine Reihe von Herausforderungen mit sich.
Brauchst Du Hilfe bei der Suche nach der richtigen Finanzierungsoption, um Dein Wachstum voranzutreiben?
Traditionelle Finanzierungsmöglichkeiten, die mit viel Papierkram verbunden sind, sind nicht immer die beste Lösung.
Hier kommen alternative Finanzierungsmöglichkeiten ins Spiel.
In diesem Blogbeitrag gehen wir auf die wichtigsten Unterschiede zwischen Pipe und Clearco ein und helfen Dir bei der Entscheidung für die beste Finanzierungsoption für Deine Bedürfnisse.
Wenn Du also bereit bist, Dein Ecommerce-Geschäft auf die nächste Stufe zu heben, lies weiter!
Pipe und Clearco sind zwei alternative Finanzierungsmöglichkeiten, die in letzter Zeit viel Aufmerksamkeit erregt haben.
Beide Plattformen bieten Finanzierungslösungen für wachsende Unternehmen an, unterscheiden sich aber in mehreren wichtigen Punkten.
Pipe ist eine einzigartige Handelsplattform, die es Unternehmen ermöglicht, ihre zukünftigen Einkommensströme sofort in Bargeld umzuwandeln, ohne Einschränkungen oder Verlust von Eigenkapital.
Diese innovative Finanzierungslösung bietet Unternehmern und Geschäftsführern einen erhöhten Cashflow, mit dem sie ihren Geschäftsbetrieb bei Bedarf ausweiten können.
Das bedeutet, dass Investoren potenziell stetige Renditen erzielen und gleichzeitig ihr Risiko minimieren können.
Im Gegensatz zu traditionellen Finanzierungsmethoden ermöglicht Pipe Unternehmen, ihre zukünftigen monatlichen, vierteljährlichen oder jährlichen wiederkehrenden Einnahmen an Investoren zu verkaufen.
Das Unternehmen verpflichtet sich also, dem Investor einen Prozentsatz seiner künftigen Einnahmen zu zahlen, bis Du die Investition mit Zinsen zurückzahlst.
Auf diese Weise können Unternehmen die Aufnahme von Schulden, eine Verwässerung des Eigenkapitals oder persönliche Garantien vermeiden.
Sitz in: Miami, die USA
Am besten geeignet für: SaaS-Unternehmen, D2C-Abonnementunternehmen, Dienstleistungsunternehmen, Medien- und Unterhaltungsunternehmen, die Cash-Runway oder Wachstumskapital benötigen.
Höhe der Finanzierung: $25.000 bis $100 Mio.
Clearco ermöglicht Unternehmen eine nicht verwässernde Finanzierung im Tausch gegen eine Beteiligung an ihren künftigen Gewinnen.
Clearco bietet verschiedene Kreditpakete an, um Online-Händlern in den Vereinigten Staaten bei der Kapitalbeschaffung zu helfen.
Du kannst aus verschiedenen Finanzierungsoptionen wählen, darunter eine Kreditlinie, Werbekredite und Bestandsfinanzierungen.
Du kannst sofortige Finanzierungen für Lageraufstockung, Lieferantenzahlungen, Werbung und Logistik erhalten.
Clearco unterscheidet sich jedoch von Pipe durch einen stärker datengestützten Ansatz bei der Finanzierung.
Außerdem benötigt Clearco keine Sicherheiten oder persönlichen Garantien, was es zu einer guten Wahl für Unternehmen macht, die möglicherweise keine traditionellen Kredite erhalten können.
Sitz in: Toronto, Kanada, mit Niederlassungen in Kanada und den Vereinigten Staaten
Am besten geeignet für: Ecommerce-Unternehmen, mobile Anwendungen und Software-as-a-Service (SaaS)-Unternehmen.
Höhe der Finanzierung: $10.000 bis $20 Mio.
Nachdem wir nun ein grundlegendes Verständnis von Pipe und Clearco haben, wollen wir die beiden Plattformen vergleichen und gegenüberstellen.
Als Plattform, die keine Kredite vergibt, unterscheidet sich Pipe von vielen anderen Finanzplattformen.
Sie sammelt keine Gelder für Verbraucherkredite ein.
Stattdessen bringt sie diese mit institutionellen Investoren in Kontakt, damit sie ihre Verträge zu den besten Preisen handeln können.
Das Handelslimit richtet sich danach, wie viel Geld ein Unternehmen regelmäßig verdient und wie gesund sein Geschäft ist.
Mit dem Wachstum des Unternehmens steigt auch das Handelslimit.
Pipe bietet Finanzierungen für Unternehmen in einer Vielzahl von Branchen an, darunter Ecommerce, Software, Fintech, Gesundheitswesen und andere.
Clearco hingegen konzentriert sich hauptsächlich auf Ecommerce- und SaaS-Unternehmen.
Die Plattform bewertet das Umsatz- und Wachstumspotenzial eines Unternehmens anhand von Daten wie Transaktionsverlauf und Kundenakquisitionskosten.
Pipe und Clearco unterscheiden sich auch in der Höhe der Investitionen, die sie bereitstellen.
Die Plattform von Pipe ist für größere Investitionen ausgelegt, in der Regel von $25.000 bis $100 Mio.
Auf der anderen Seite bietet Clearco kleinere Investitionen an, die in der Regel zwischen $10.000 und $10 Mio. liegen.
Dieser Unterschied in der Investitionsgröße ist zum Teil auf die Art der von den Plattformen finanzierten Unternehmen zurückzuführen.
Pipe bietet Finanzierungen für ein breiteres Spektrum von Unternehmen, von denen viele größere Investitionen benötigen, um ihr Wachstum voranzutreiben.
Clearco hingegen konzentriert sich auf kleinere Ecommerce- und SaaS-Unternehmen, die möglicherweise weniger Kapital für ihr Wachstum benötigen.
Pipe und Clearco unterscheiden sich auch in Bezug auf ihre Finanzierungsverfahren.
Die Plattform von Pipe ermöglicht es Unternehmen, ihre wiederkehrenden Einnahmen an Investoren zu verkaufen, was einige Zeit in Anspruch nehmen kann.
Nach dem Anmeldeverfahren kann das Genehmigungsverfahren zwischen 2 Stunden und 2 Tagen dauern.
Nach der Genehmigung und anderen erforderlichen Schritten können die Geldmittel jedoch sofort auf Dein Bankkonto überwiesen werden.
Das Finanzierungsverfahren von Clearco ist schnell und unkompliziert.
Die Plattform verwendet einen datengestützten Ansatz zur Bewertung des Umsatz- und Wachstumspotenzials eines Unternehmens. Anschließend kann die Finanzierung innerhalb von nur 24 Stunden bereitgestellt werden.
Der Finanzierungsprozess erfolgt vollständig online, und die Unternehmen können ohne Sicherheiten oder persönliche Garantien eine Finanzierung erhalten.
Sowohl Pipe als auch Clearco erheben Gebühren und Zinssätze für ihre Finanzierungsdienste.
Pipe erhebt eine Gebühr von 6% der Gesamtinvestition plus eine geringe Gebühr für die Betreuung der Investition.
Darüber hinaus erhalten die Investoren von Pipe einen Prozentsatz der Einnahmen des Unternehmens, bis die Investition mit Zinsen zurückgezahlt ist.
Im Gegensatz dazu erhebt Clearco eine Pauschalgebühr von 6-12% der Investition, je nach Umfang und Bedingungen der Investition.
Clearco erhält außerdem einen Anteil an den Gewinnen des Unternehmens, bis das Geld mit Zinsen zurückgezahlt ist.
Insgesamt bieten beide Plattformen wettbewerbsfähige Zinssätze und Gebühren für ihre Finanzierungsdienste.
Du solltest jedoch die Bedingungen und Gebühren der einzelnen Plattformen sorgfältig prüfen, bevor Du Dich für die für Dich geeignete Plattform entscheidest.
Der Algorithmus von Pipe bewertet Deine Einkommensströme und berechnet Dein Risikoniveau auf der Grundlage sicherer Live-Datenverbindungen.
Im Allgemeinen sind höhere Bewertungen und mehr Mittel mit vollständigeren Datenverbindungen verbunden.
Um für eine Finanzierung durch Pipe in Frage zu kommen, müssen Unternehmen die folgenden Kriterien erfüllen:
Außerdem musst Du bereit sein, Zugang zu Deinen Finanz- und Betriebsdaten zu gewähren, anhand derer Pipe entscheidet, ob Dein Unternehmen für eine Finanzierung in Frage kommt:
Clearco sammelt und überprüft Deine Umsatzdaten, wenn Du Deine Vertriebskonten verbindest.
Um Deine zulässige Finanzierungskapazität zu bestimmen, prognostiziert Clearco den Umsatz für alle Deine angeschlossenen Verkaufsplattformen.
Deine Umsatzdaten werden verwendet, um Deine automatischen wöchentlichen Zahlungen zu bestimmen, nachdem Du eine Rechnung eingereicht und einen Verlängerungsplan gewählt hast.
Um für eine Finanzierung durch Clearco in Frage zu kommen, müssen Unternehmen die folgenden Kriterien erfüllen:
Die Zulassungsvoraussetzungen von Clearco sind weniger streng als die von Pipe, was die Plattform zu einer guten Option für Start-ups in der Anfangsphase oder Unternehmen macht, die die Mindestumsatzanforderungen von Pipe nicht erfüllen.
Insgesamt sind die Anforderungen für beide Plattformen gleich, was die Dauer des Bestehens eines Unternehmens, seinen Standort und die Art und Weise, wie es Geld verdient, betrifft.
Während Pipe und Clearco eine Reihe von Vorteilen bieten, gibt es auch einige Nachteile.
Anstelle von Zinsen erhebt Clearco eine pauschale, feste Gebühr.
Diese Gebühr bleibt konstant, unabhängig davon, wie viel Kredit Du für Marketingausgaben verwendest oder wie lange es dauert, den Kredit zurückzuzahlen.
Die gute Nachricht ist, dass Du weißt, wie viel Du Clearco für einen Kredit zahlen musst.
Der Nachteil ist jedoch, dass der effektive Zinssatz (die Gebühr in Prozent des gesamten Kredits) höher als 12% sein kann, wenn Du nur einen kleinen Teil des verfügbaren Kredits in Anspruch nimmst.
Es liegt also in Deinem Interesse, eine Kreditlinie zu beantragen, die in etwa der Höhe Deines Kreditbedarfs entspricht.
Umgekehrt bringt Pipe Unternehmen mit institutionellen Investoren zusammen, um die rentabelsten Preise für den Handel mit ihren Verträgen zu finden.
Dieser Prozess kann langwierig sein und hängt von der allgemeinen Gesundheit und den Einnahmen Deines Unternehmens und letztlich von den interessierten Investoren ab.
Die Entscheidung, welche Finanzierungsplattform die richtige für Dein Unternehmen ist, hängt von mehreren Faktoren ab, darunter Deine Branche, Dein Wachstumspotenzial und Dein Finanzierungsbedarf.
Sehen wir uns den Tabellenvergleich zwischen Pipe und Clearco sowie Myos als mögliche Alternative an.
Myos ist ein führender Anbieter von innovativen Finanzierungslösungen für Unternehmen mit Kapitalbedarf.
Im Gegensatz zu traditionellen Krediten sind bei Myos-Finanzierungen keine persönlichen Garantien erforderlich.
Dies macht die Myos-Finanzierung zu einer attraktiven Option für Unternehmen, die nicht über ausreichende Sicherheiten oder eine ausreichende Kredithistorie verfügen, um sich für traditionelle Kredite zu qualifizieren.
Myos nutzt einen KI-gestützten Algorithmus zur Analyse offener Daten und bietet die folgenden Vorteile:
Darüber hinaus ist die Myos-Finanzierung nicht verwässernd, d. h. die Unternehmen können ihr Eigentum und ihre Kontrolle behalten, während sie Zugang zu dem Kapital erhalten, das sie für Wachstum und Expansion benötigen.
Die Fördervoraussetzungen sind die folgenden:
Insgesamt bietet die Myos-Finanzierung einzigartige und innovative Finanzierungsmöglichkeiten für Unternehmen, die schnell und effizient Zugang zu Kapital benötigen.
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Clearco ist ein Ecommerce-Investor, der eigenkapitalfreie Kapitallösungen für Ecommerce-Unternehmen anbietet.
Zu den wichtigsten Wettbewerbern von Clearco gehören Liberis, Silvr, Pipe und andere.
Bei der Asset-basierte Kreditvergabe handelt es sich um die Vergabe von Krediten im Rahmen einer Vereinbarung, die durch Sicherheiten abgesichert ist.
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